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- “리츠, 하락장에 상대적 강세…연초 이후 3.2%↑”
- [이데일리 김윤지 기자] 최근 금리 인상, 인플레이션, 전쟁 등 악재에도 대부분 꾸준한 수익을 내는 상장 리츠에 주목할 필요가 있다는 의견이 제시됐다. 한국리츠협회 측은 8일 “리츠는 일반 주식에 비해 변동폭이 안정적인 것이 장점”이라면서 “통상적인 부동산 투자처럼 꾸준한 배당금을 받으며 장기적인 관점으로 투자하는 것을 권장한다”고 말했다.7일 기준 코스피 지수는 연초 대비 8.9% 하락했다. 상장리츠 평균 가격은 오히려 같은 기간 동안 3.2% 상승했다. 리츠협회 측은 “국내 상장리츠는 시장 상황과 무관하게 투자자에게 약속한 배당금을 꾸준히 지급하면서 시장에서 신뢰도를 쌓아왔다”면서 “나아가, 기초자산이 오피스·리테일을 넘어, 해외 우량자산, 임대주택, 주유소, 물류센터, 데이터센터 등으로 다변화되며 다양한 성향의 투자자를 만족시킬 수 있게 됐다”고 설명했다. 소액으로 간편하게 부동산 투자를 할 수 있는 리츠는 인플레이션 헤지 상품으로 접근할 수 있다고 조언했다. 상장 리츠의 평균 배당률은 7.1%(2020년 기준)이다. 현재 19개인 상장리츠는 2020년 7개였던 것에 비해 3배 가량 증가했으며, 시가총액 역시 4조원에서 약 8조원으로 2배 늘어났다. 최근 상장한 코람코더원리츠의 기관 대상 수요예측은 795대 1로 역대 상장 리츠 중 두 번째로 높은 경쟁률을 기록했다. 올해 추가로 3~4개의 대형 리츠가 추가로 상장될 것으로 업계는 보고 있다.
- '조각투자'는 부자도 한다…큰손들의 '미술품 공동구매'[아트&머니]
- 지난해 둑 터진 미술시장의 불장과 맞물린 ‘미술품 공동구매’ 열풍이 아트테크의 판을 키우고 있다. MZ세대가 적극적으로 나서 소액투자로 미술품을 공동구매하는 ‘십시일반 조각투자’ 외에도 고액자산가들이 고가의 미술품을 공동구매하고 공동소유하는 ‘규모가 큰 조각투자’도 본격화할 조짐이다(사진=이데일리 디자인팀).[이데일리 오현주 문화전문기자] 거래하는 은행에서 그림을 산다. 그런데 우리집으로 가져갈 순 없는 그림이다. 어째서? 그 그림을 다른 이들과 함께 사는 거니까. 어차피 내 통장 잔고로는 덥석 잡아채기에 부담스러운 그림이니까. 그러면 그 그림은 어디로 가게 되는 건데? 은행이 보관해준단다. 원할 때는 언제든 보여준다고 했다. 자, 여기까지 들었으면 여러 질문이 나올 법하다. ‘은행에서 그림전시를 한다는 건가’ ‘집을 살 때처럼 대출을 받는 건가’ ‘대출금이 많을 때 은행집이라 하는 것처럼, 이것도 은행그림이 되는 건가’ ‘기껏 구매한 그림을 은행에 맡겨둬야 하는 거면, 뭐하러 샀는데?’ 여전히 모호하지만 이 ‘그림 구매 미스터리’는 핵심 개념 한 가닥만 잡고 정리하면 쉽게 풀린다. 은행에서 산다는 저 그림은 감상이나 소장이 아닌 온전히 ‘투자’가 목적인 거다. 한 점당 수십억원을 호가하는 유명작가의 유명작품을 몇몇이 나눠 사들인다는 거고, 규모에 걸맞게 그 판을 은행이 직접 나서서 깔고 운영·관리까지 해준다는 거다. 대출이 아닌, 이미 은행에 맡겨둔 ‘내 자산’으로. 이쯤 되면 이미 우리가 알고 있는 바로 그 형식이다. ‘미술품 공동구매’. 최근 MZ세대가 가장 적극적으로 나선다는, 소액투자로 십시일반 미술품을 공동구매하는 ‘조각투자’. 다만 다른 점이라면 온라인상의 공동구매플랫폼 역할을 은행이 한다는 점이다. 일반 대중이 아닌 소수 참여자에 한 해, 거래하는 액수 역시 일정 규모 이상이기도 하고. 맞다. 바로 ‘큰손들을 위한 미술품 공동구매’인 거다. ◇고액자산가들, 미술품 공동구매·공동소유‘부자들도 조각투자할 수 있다!’ 미술품 투자에 ‘큰손들의 공동구매’ 개념을 끌어들인 다소 파격적인 이 그림은 하나은행에서 나왔다. 금융권에선 사실상 처음 꺼내놓은 형태다. 가령 10억원짜리 작품을 5명이 2억원씩, 50억원짜리 작품이라면 10명이 5억원씩 나눠 구매해 공동소유하는 형태다. 이 퍼즐의 완성을 위해 하나은행은 지난달 미술품 경매사인 서울옥션과 업무협약을 맺었다. 고객에게 선보일 미술작품에 대해 소개를 받고 투자대상이 될 작품을 선정하는 작업을 서울옥션에 의뢰하겠다는 거다. 결국 고액자산가 고객을 확보한 하나은행이 미술품·미술시장 정보를 가진 서울옥션과 손을 잡고 추진하는 또 하나의 아트테크인 셈이다. 서울 강남구 신사동 서울옥션 강남센터 2층에 자리잡은 하나은행 ‘아레테큐브골드클럽’. 2020년 4월에 오픈한 이곳을 본거지로 ‘부자들의 미술품 공동구매’가 본격화한다. 지난달 업무협약을 맺은 서울옥션에서 정보 등을 제공한 미술품을 대상으로 고액자산가들이 ‘파인 아트 신탁’을 통해 공동구매, 공동소유하는 또 다른 형태의 ‘미술품 조각투자’다(사진=하나은행 아레테큐브골드클럽).첫 단추는 ‘파인 아트 신탁’이란 금융상품으로 끼운다. 이 신탁에 자금을 맡긴 ‘골드클럽 고객’들이 대상이란다. 골드클럽은 하나은행이 개인별 맞춤 자산관리를 위해 만든 전담 프라이빗뱅커. 상속증여나 부동산투자, 글로벌뱅킹, 라이프케어 등을 개발하고 추천하는 게 주요 업무인데, 여기에 ‘미술품 투자’ 항목을 추가한다고 이해하면 된다. 다시 말해 서울옥션으로부터 정보를 제공받은 작품을 소개하고, 투자자를 모집하고, 그 작품을 구매한 뒤 공동소유로 보관하고, 이후 작품을 판 뒤에 생긴 수익을 나누는 일까지 하나은행이 전담한다는 얘기다. 여기에는 약정했던 신탁기간의 종료시점에 작품을 판매하거나 신탁기간을 연장하는 등의 의사결정을 공동소유자로부터 취합해 결정하는 일도 들어 있다. 하나은행은 이미 2년 전부터 준비해온 일이라고 말한다. 2020년 4월 ‘아레테큐브골드클럽’의 오픈으로 윤곽을 잡았다는 건데, 그 위치가 서울 강남구 신사동 서울옥션 강남센터 2층이다. 장정옥 아레테큐브골드클럽 센터장은 “단순한 금융상품이 아닌 미술품 컬렉션이란 본질에 접근하는 형태”라고 상품을 소개한다. 이를 위해 투자자들에게 해당 작품에 대한 스터디 자료를 제공하는 것은 물론, 이른바 커뮤니티 개념인 ‘컬렉터의 서클’을 만들어 작품·작가를 서포트하거나 투자자들의 교류를 주선하기도 한다는 거다. 흔히 ‘아트펀드’라고 말하는 형식과는 좀 다르다. “자금운용을 원하는 ‘누구나’에게 열려 있는 블라인드 금융상품이 아닌 1대 1 매칭이 중요하다”는 거다. 장 센터장은 “작품당 최대 10명을 안 넘게 구성하고 있다”며 “앞으로 두 달 내 ‘1호 작품’에 대한 결정과 승인이 이뤄질 것”이라고 귀띔했다. 그렇게 공동구매한 미술품은 수장고로 옮겨 보관한다. 서울 중구 을지로 하나은행 사옥에 리모델링 중이라는 수장고는 “오는 6월쯤 오픈해 ‘보이는 수장고’로 프라이빗하게 운영할 계획”이라고 했다. 보관 중인 작품이 수시로 들고 나지는 않을 듯하다. “구매 이후 기본 3년을 약정기간으로 유지할 것”이라고 했다. 현재까지 아르테큐브골드클럽은 40여명의 고객을 확보하고 있다. 이들이 맡긴 자산은 4000억원. 때가 되면 언제든 미술시장으로 흘러들 수 있는 돈이란 얘기다. 서울 강남구 신사동 서울옥션 강남센터 2층에 자리잡은 하나은행 ‘아레테큐브골드클럽’. 2020년 4월에 오픈한 이곳을 본거지로 ‘부자들의 미술품 공동구매’가 본격화한다. 지난달 업무협약을 맺은 서울옥션에서 정보 등을 제공한 미술품을 대상으로 고액자산가들이 ‘파인 아트 신탁’을 통해 공동구매, 공동소유하는 또 다른 형태의 ‘미술품 조각투자’다(사진=하나은행 아레테큐브골드클럽).◇대형 경매사들까지 뛰어든 ‘미술품 공동구매’ ‘공동구매’ 개념이 미술시장에 끼어든 구도변화는 지난해 이미 본격화됐다. 다만 온전한 미술품을 1인(단체) 낙찰자에게 넘기는 거래를 주도하던 경매사의 지형도까지 뒤흔든 건 최근인데. 비단 하나은행과 업무협약을 맺은 서울옥션만도 아니다. 경매시장 90% 이상을 서울옥션과 독점하다시피 해온 케이옥션 역시 이달 초, 아트투게더(법인명 투게더아트)와 손을 맞잡았다. 아트투게더는 2018년 미술품 공동구매플랫폼 서비스로 첫삽을 뜨고, ‘1만원=1조각’부터 시작하는 대중의 소액자산을 기반으로 ‘미술품 조각투자 사업’을 이끌고 있다. 케이옥션은 자회사 아르떼크립토를 통해 아트투게더의 지분 19%에 투자한 것으로 알려졌다. 케이옥션이 아트투게더에 미술품 구입이나 판매·경매 등에 대한 노하우를 제공하는 것을 기반으로 두 회사의 업무협약은, 미술품 분할소유권 판매와 유통·렌탈 등에까지 미칠 것으로 보인다. 하지만 핵심은 ‘공동구매’ 형식의 미술시장 확장에 있다. 조각투자를 위한 작품의 범위, 매각구조 방식 등을 강화해 ‘아트테크 플랫폼 시장’을 치고 나가겠다는 계획인 거다. MZ세대를 중심으로 한 ‘미술품 공동구매’ 열풍은, 지난해 둑 터진 미술시장과 무관치 않다. 여기에 비록 투자자가 실물은 쥐지 못한다고 해도 최소한 ‘미적 취향’이나 ‘예술적 성향’을 반영할 수 있다는 점에서는 주식·코인과는 다른 매력을 가졌던 터. 그 단적인 ‘기록’이 최근 만들어졌다. 최근 미술품 공동구매플랫폼 중 하나인 서울옥션블루 소투에서 1분 18초만에 공동구매가 완료된 이우환의 ‘대화’(Dialogue·2019). 공동구매액 12억원 중 약 6억 1000만원은 MZ세대가 구매한 것으로 파악됐다(사진=서울옥션블루 소투).역시 미술품 공동구매플랫폼 중 하나인 서울옥션블루 소투에서 단색조 화풍의 거장 이우환(86)의 ‘대화’(Dialogue·2019)가 1분 18초만에 팔린 거다. 작품가 12억원이 순식간에 ‘입금 완료’됐다. 이번에 거래된 ‘대화’는 그간 공동구매로 진행한 이우환의 작품 중 가장 비싼 그림. 12억원 공동구매액 중 52%인 약 6억 1000만원은 MZ세대가 구매한 것으로 파악됐다. 이들의 1인당 평균 구매금액은 58만 8292원이었다.
- "韓위험자산이 위험하다"…BNP파리바가 본 4대 불확실성
- [이데일리 이정훈 기자] 한국 주식시장이 중기적으로 국내 정권 교체, 중국 경제성장 역풍, 러시아와 우크라이나 전쟁, 미국 연방준비제도(Fed·연준) 통화긴축 등 4가지 거시적인 불확실성에 노출돼 있는 만큼 위험 회피 전략이 필요하다고 유럽계 투자은행인 BNP파리바가 권고했다.재한 우크라이나인들이 지난달 27일 오후 서울 러시아대사관 인근에서 러시아의 우크라이나 침공 중단을 촉구하는 집회를 열고 있다. (사진=연합뉴스)BNP파리바는 7일 보고서를 통해 “한국이 불확실한 정치적 미래에 직면해 있다”며 “윤석열 당선인이 근소한 표 차이로 대통령에 당선되면서 국민들로부터의 전폭적인 지지가 부족한 가운데 국회 내 다수당을 점하고 있는 야당인 더불어민주당과 함께 일하는 방법을 찾아내야 하는 상황”이라고 지적했다.이 보고서 책임자인 제이슨 리우 BNP파리바 동아시아 전략담당 대표는 “올해 한국의 경제 성장은 한국은행이 전망한 3.0% 성장률 전망치를 크게 밑돌 수도 있다고 본다”면서도 “오미크론 확산으로부터 국내 경제가 점진적인 리오프닝(재개장)을 보일 것으로 예상하며 재정확장 기조가 경기 침체를 어느 정도 막아낼 수 있을 것으로 보인다”고 말했다. 새로운 한은 총재가 될 이창용 후보자에 대해서는 “기준금리 인상 속도면에서 중요한 드라이버가 될 수 있다”고 전제하며 “그는 처음에 경제 성장과 물가, 금융 안정성을 균형있게 고려하겠다고 말해 덜 매파적인 모습을 보였지만, 최근 발언은 더 매파적인 뉘앙스를 풍기기도 했다”고 말했다. 또 “이 후보자 인준 청문회로 인해 4월 금통위를 주재할 수 없게 돼 불확실성을 더할 수도 있다”고도 했다. 리우 대표는 또 “중국은 한국의 최대 교역 상대국으로, 중국에서의 락다운 조치가 이어지면서 한국 경제에 단기적으로 역풍이 될 수 있다”고 지적했다. 그는 “중국 내 주요 항만이 여전히 가동되고 있고 육상 화물운송 이나 자동차 판매, 부동산 판매 등이 여전히 활발하긴 하지만, 청명절 연휴를 앞두고 여행이나 인적 이동은 2020년 수준에 비해 여전히 낮은 수준”이라고 지적했다. 또 “러시아와 우크라이나 전쟁으로 인해 에너지와 다른 원자재 가격이 추가 상승압력을 받고 있는 가운데 러시아에 대한 서구권의 추가 제재 가능성도 있어 에너지 가격이 더 뛸 수 있는 여지도 있다”고 우려했다. 리우 대표는 “한국 경제는 전체 수출의 14%를 차지하는 유럽에서의 수요 감소와 한 해 9억6000만배럴에 이르는 원유 수입국으로서 원자재 가격 상승 부담으로 영향을 받을 수 있다”고 말했다.끝으로 “역사적으로 연방공개시장위원회(FOMC)에서 가장 비둘기파적인 인사였던 라엘 브레이너드 연준 부의장 지명자도 인플레이션에 대한 어조를 보이면서 연준이 기준금리 인상과 양적긴축에 더 속도를 낼 수 있다는 우려를 낳고 있다”고도 했다. 그는 “FOMC 내에서 적어도 이에 대한 컨센서스가 이뤄진 것으로 보인다”며 “더 빠르고, 더 큰 폭의 대차대조표 축소가 이뤄질 수도 있으며, 당장 5월과 6월에 두 차례 연속으로 50bp 금리 인상을 점치고 있다”고 말했다. 이에 따라 한국 증시가 추가 하락할 수 있다고 점쳤다. 리우 대표는 “아시아 테크주는 미국 금리 변동에 매우 민감하게 반응해 왔는데, 코스피200지수 중 40% 정도가 IT업종이라 코스피지수 자체가 연준의 매파적 행보로 인해 일정 부분 밸류에이션 악화에 직면할 수 있다”고 말했다. 다만 금리가 더 큰 폭으로 뛰거나 원달러환율이 더 가파르게 오를 것으로는 보지 않았다. 그는 “한은이 앞으로 75bp 더 금리를 인상할 것으로 보고 있지만 시장 기대는 이보다 더 앞서가고 있다고 본다”며 “연준이 공격적으로 금리를 올려도 선제적 인상을 단행했던 한은은 맹목적으로 따를 필요는 없어 보인다”고 점쳤다. 또 “중국의 추가적인 수요 감소와 에너지 가격 상승은 현재 부정적인 원화 전망을 더 악화시킬 수 있겠지만, 원화 적정가치는 1077원 정도로 추정되는 만큼 원화값은 밸류에이션이 싼 편”이라고 말했다.
- [마켓인]마스턴프리미어리츠, 상장 절차 돌입…5월 코스피 데뷔
- [이데일리 김인경 기자] 마스턴투자운용이 금융감독원에 ‘마스턴프리미어리츠’ 증권신고서를 제출하고 본격적인 공모 절차에 착수했다.부동산 업계의 선두주자인 마스턴투자운용에서는 첫번째 공모 상장 리츠인 마스턴프리미어리츠를 출시한다고 7일 밝혔다. 마스턴프리미어리츠는 프랑스 아마존 물류센터, 인천 항동 스마트 물류센터, 프랑스 크리스탈파크 등 국내외 우량자산을 기초자산으로 보유하고 있다.프랑스 아마존 물류센터와 인천 항동 스마트 물류센터에는 아마존과 쿠팡이 각각 100% 임차 중이다. 최근 비대면 생활 방식이 확산되며 물동량이 늘어난 영향으로 물류 관련 리츠에 투자자자들의 이목이 집중되고 있다.프랑스 크리스탈파크는 한국의 강남과 같은 핵심 권역인 파리 뇌이쉬르센에 위치했다. PwC, IFF, 에스티로더 등 우량한 글로벌 기업들이 임차 중이며, 쾌적한 야외환경과 더불어 건축 친환경 인증까지 갖춰 ‘포스트 코로나시대 최적의 자산’으로 평가받고 있다.또한, 프랑스에 소재한 아마존 물류센터 2곳과 크리스탈파크 오피스는 프랑스 물가상승지수를 기반으로 산정되는 상업용 부동산 임대료 지수에 연동하도록 장기 임대차 계약이 체결돼 있어, 물가상승으로 배당수익률 상승 수혜도 기대된다.최근 미국발 긴축 우려와 우크라이나 사태 등 국내 증시의 변동성이 확대되면서 안정적인 수익을 낼 수 있는 리츠가 투자대안으로 떠오르고 있다. 특히, 상장 리츠의 경우 이익의 90% 이상을 의무적으로 배당하기 때문에 안정적인 배당수익을 기대할 수 있다, 최근 국내 상장 리츠 시장이 전반적으로 호조를 보이고 있어 후속 상장 리츠에 대한 관심이 고조되고 있다.특히, 본 리츠 AMC인 마스턴투자운용이 2010년부터 리츠, 펀드 등을 통해 다양한 섹터에 대한 투자를 성공시킨 업계 탑 티어 (Top-Tier) 부동산운용사라는 점에 시장이 주목하고 있다. 올 1분기 기준 누적운용자산(AUM)은 약 30조원에 달하며, 최근 상업용 부동산 섹터 중 가장 높은 수익률을 기록하고 있는 물류자산 투자가 40건에 이르는 등 시장 트렌드를 선도하는 변화와 혁신을 통해 업계 최고 수준의 실적을 시현하고 있다.김대형 마스턴투자운용 대표이사는 “마스턴의 변화와 혁신 DNA가 잘 구현된 한국 최고의 리츠로 마스턴프리미어를 키워나갈 것”이라고 밝혔다.한편, 마스턴프리미어리츠는 5월 공모를 거쳐 상반기 내 유가증권시장에 상장할 예정이다. 대표 주관사는 삼성증권이다.프랑스 아마존 물류센터 조감도[마스턴투자운용 제공]
- "증권주, 1Q 실적 크게 꺾인다…주가 반등여력은 커져"
- [이데일리 이은정 기자] 증권사들의 1분기 실적이 높은 기저와 비우호적 영업환경으로 큰 폭 하락할 전망인 가운데, 2분기부터 글로벌 리스크 완화에 따라 주가도 반등할 여력이 있다는 분석이 나왔다. NH투자증권은 7일 커버리지 증권사(한국금융지주(071050), 삼성증권(016360), 키움증권(039490), 미래에셋증권(006800), 대신증권(003540))의 1분기 지배 순익은 9102억원으로 전년 동기 대비 32.1% 감소할 것으로 추정했다. 이는 컨센서스에 부합하는 수준이다. 윤유동 NH투자증권 연구원은 “러시아 지정학적 리스크, 금리 상승으로 인한 브로커리지, 트레이딩 부문 손익 하락이 주요 원인”이라며 “투자은행(IB)은 부동산 PF(프로젝트파이낸싱)를 중심으로 양호한 영업을 이어가며 1분기 이익을 방어할 것”이라고 말했다.국내 일평균 거래대금은 전년 동기 33조원에서 1분기말 20조원으로 감소하며 국내 수수료 손익이 41% 하락할 것으로 전망했다. 국고채 1년물·3년물 금리는 각각 1.82%, 2.66%로 전분기말 대비 47bp(1bp=0.01%포인트), 87bp 상승해 채권평가손실 불가피하다고 평가했다. 3월 홍콩H지수 변동성 확대에 따른 주가연계증권(ELS) 헤지비용도 반영될 예정이다.2분기는 이들 증권 5개사의 일회성 제외 2분기 지배 순이익을 1조원으로 추정했다. 이는 전년 대비 6% 감소한 수준이지만, 올 1분기 대비 감소폭이 줄어들 것이다. 시장 지표들은 하락세가 둔화됐다고 봤다. 국내 일평균 거래대금은 20조원대를 유지하고 있고, 고객예탁금 63조원, 신용잔고 22조원으로 소폭 반등 중이다. 2022년 자기자본이익률(ROE)은 12%, 주가순자산비율(PBR) 0.5배, 배당수익률 3.6%~7.4%다. 윤 연구원은 “시장 우려 요인은 이미 주가에 과도하게 반영됐으며, 하나씩 해결될 조짐을 보이는 중”이라며 “러시아 전쟁 리스크는 정점을 지나고 있다고 판단한다. 시장이 새로운 국면으로 접어드는 과정에서 금융주 내에서 상대적으로 소외됐던 증권주 투자심리 개선을 기대한다”고 전했다. 아울러 증권업 최선호주로는 한국금융지주(071050)를 유지했다. 윤 연구원은 “IB 수익 규모가 커서 실적 안정성이 높아 가장 편안한 선택지라고 판단했다”며 “차선호주는 고배당주로 손꼽히는 삼성증권으로 7.4%대 수익률은 주가 하방을 지지할 것으로 전망한다”고 설명했다.
