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- "여유자금 생기면 금융투자" 47.9%…'부동산 구입' 선호 줄어
- [세종=이데일리 원다연 기자] 여유자금 운용 방안으로 부동산 구입에 대한 선호는 떨어진 반면 금융자산 투자에 대한 선호가 높아진 것으로 나타났다. 15일 서울 시내 한 은행에 내걸린 정기 예금 금리 안내문. (사진=연합뉴스)1일 통계청이 발표한 ‘2022년 가계금융복지조사 결과’에 따르면 여유자금 운용 방법으로 ‘저축과 금융자산 투자’을 꼽은 가구 비중은 47.9%으로 작년(47.2%)보다 0.7%포인트 증가했다. 반면 여유자금 활용 방안으로 부동산 구입(26.3%)과 부채 상환(20.9%)에 대한 선호도는 작년보다 각각 0.8%포인트, 0.4%포인트 떨어졌다. 금융자산 투자시에는 예금으로 운용하겠단 가구가 83.5%로 가장 많았고 이어 주식(13.3%), 개인연금(1.9%) 순으로 나타났다. 예금 운용 방식을 세부적으로 보면 은행예금에 대한 선호도는(66.6%) 작년(67.9%)보다 떨어진 반면, 저축은행 예금(6.6%)과 비은행금융기관 예금(10.3%)에 대한 선호도가 각각 1.3%포인트, 0.2%포인트 높아졌다. 예금에 이어서는 주식을 선호한단 비중이 13.3%로 뒤를 이었다. 주식 가운데선 직접 투자에 나서겠단 비중이 11.6%로 전년(11.0%)대비 늘어난 반면, 수익증권에 간접투자하겠단 비중은 1.7%로 전년(2.0%)대비 줄었다. 이외 개인연금에 대한 선호도는 1.9%로 작년보다 0.4%포인트 떨어졌다. 이는 금융자산 투자에서 수익성을 고려하는 가구의 비중이 늘어난 것과 연결된다. 금융자산 투자 시 우선 고려 사항으로 안전성을 꼽은 비중이 66.9%로 가장 높았지만 전년에 비해선 0.2%포인트 줄어든 반면 수익성을 꼽은 비중(21.0%)은 전년대비 0.4%포인트 증가했다. 한편 주택가격 전망은 전년에 비해 어두워졌다. 1년 후 거주지역 주택가격 전망에 대해 변화가 없을 것으로 전망한 가구가 37.8%로 가장 많았다. 주택가격이 상승할 거란 가구는 31.2%로 뒤를 이었지만 상승 전망은 전년(35.6%)에 비해 4.4%포인트 줄었다. 1년 후 거주지역의 주택가격이 하락할 것이란 전망은 8.9%로 0.8%포인트 늘었다. 다만 소득이 늘거나 여유자금이 생기면 부동산에 투자할 의사가 있는 가구주는 58.0%로 전년보다 0.3%포인트 증가했다. 부동산 투자 의사가 있는 가구주의 주된 투자 목적은 ‘내 집 마련’이 35.0%로 가장 많았다. 가치 상승을 꼽는 비중은 21.7%로 뒤를 이었지만 전년(22.3%)에 비해선 그 비중이 줄었다. 부동산 투자시 아파트에 대한 선호도는 더 뚜렷해졌다. 부동산 투자시 가장 선호하는 운용 방법으로 아파트를 꼽은 비중은 62.5%로 전년(61.1%)에 비해 1.4%포인트 증가했다. 반면 ‘비주거용 건물(상가, 오피스텔 등)’ 15.8%, ‘토지(논밭, 임야 등)’ 8.9%, ‘단독주택(다가구주택 포함)’ 8.9%에 대한 선호는 각각 0.8%포인트, 1.4%포인트, 0.2%포인트 떨어졌다.
- 베스타스자산운용, 독일 남서부 아마존 물류센터 인수
- [이데일리 이은정 기자] 부동산 전문 자산운용사 베스타스자산운용은 지난 11월 독일 남서부 소재 아마존 대형화물 물류센터 매입 계약을 체결했다고 1일 밝혔다. 베스타스자산운용이 지난 6월 3천억원 규모로 설정한 유럽 물류 섹터형 블라인드펀드 제2호의 두 번째 자산이다.이번 매입 계약을 체결한 아마존 물류센터는 지상 2층, 연면적 5만3000제곱미터(㎡) 규모이며, 독일 주요 도시인 프랑크푸르트(중서부)와 슈투트가르트(남서부)에서 각각 2시간 거리에 위치하고 있다. 프랑스 국경과도 인접해 독일 남서부와 프랑스 일부 지역을 대상으로 가전과 가구 등 대형 소비제품의 보관, 분류, 배송을 담당하는 AMXL(Amazon Extra-Large Delivery Service) 계열 물류센터다.베스타스자산운용의 블라인드펀드 제2호는 유럽 내 국가와 임차인, 임차인의 섹터에 대한 분산 투자를 주요 전략으로 하고 있다. 첫번째 자산인 동유럽 폴란드 물류센터와 이번에 인수한 독일 아마존 물류센터를 바탕으로 안정적인 포트폴리오를 마련했다. 내년에는 시장 상황에 맞춰 스페인, 네덜란드, 영국, 덴마크, 독일 등에 3~4개 물류센터를 순차적으로 추가 매입할 계획이다.베스타스자산운용은 유럽 내에서 물류 섹터의 전반적인 지표(물류 거래량, 물동량, 물류센터 재고량 등)가 가장 안정적인 독일 소재의 자산을 전략적으로 선택했다. 전 세계적 금리인상으로 투자수익률이 하락하면서 유럽 부동산에 대한 글로벌 투자자들의 투자심리가 혼조세인 가운데, 글로벌 1위 이커머스 기업인 아마존의 장기 임차 자산을 매력적인 가격 수준으로 확보할 수 있는 기회라고 판단했다.베스타스자산운용 관계자는 “최근과 같이 국제정세, 금리, 물가 등 대외 변동성이 심한 시장 환경에서는 블라인드펀드처럼 2년 내지 3년의 투자 기간을 가지고 시장 상황을 모니터링하면서 시점별 분산 투자를 하는 것이 시장 상황에 보다 유연하게 대처할 수 있는 방법”이라며 “시장의 변곡점에서 보다 민첩하게 투자 전략을 실행할 수 있는 펀드가 돋보일 것”이라고 말했다.베스타스자산운용은 2020년 출시된 제1호 유럽 물류 펀드의 5개국 8개동 물류센터의 성공적인 투자를 바탕으로 후속 펀드 조성에 성공했으며, 지속적인 시리즈형 블라인드펀드의 출시를 목표하고 있다. 최근 시장 환경을 반영해 주거시설, 데이터센터 등 타 섹터를 포함하는 전략과 해외투자자와 공동투자(Joint Venture)하는 형태의 전략도 검토 중이다. 최근 영국 런던에 설립한 해외지사와 현지 인력들을 통해 유럽 내 투자 자산관리와 매각업무, 신규 상품 발굴에 차별화된 강점을 보이고 있다.
- 캐나다 시장리더 3인에 들어보니…혁신경제를 키운 건 '이것'
- [이데일리 김연지 기자] ‘스타트업 자금지원·이민정책(영주권)·규제혁신’‘자연의 나라’에 불과했던 캐나다가 스타트업 기반의 경제를 일궈내며 무서운 속도로 성장할 수 있었던 비결이다. 캐나다 자본시장 관계자들은 특히 스타트업과 중소기업을 대하는 정부의 유연한 시각이 이같은 성장세를 뒷받침했다고 입을 모은다. 캐나다의 법인세율은 미국에 비해 낮은데다 국가에 도움이 되는 혁신 중소기업에게는 연방 정부 차원의 세금 혜택을 부여한다. 또 연구·개발(R&D) 자금 장기간 지원, 영주권 부여(해외 인재 유치 차원) 등도 캐나다가 갖고 있는 강점이다. 여기에 혁신 산업의 경우 스타트업과 머리를 맞대고 가이드라인을 세우는 적극성까지 더해지면서 성장에 가속도가 붙었다. 캐나다 국기./사진=픽사베이이데일리는 지난달 캐나다 밴쿠버에서 기업공개(IPO) 컨설팅을 제공하는 블루애플자산운용의 자명 대표와 국내 스타트업의 해외 진출을 돕는 법무법인 디라이트 밴쿠버 사무소의 신철희 변호사, 캐나다 금융당국으로부터 최초의 공식허가를 받은 블록체인 기반 증권거래소 ‘핀헤이븐’의 김도형 대표 등 산업 리더들을 만났다. 이들은 모두 캐나다 정부가 산업·규제 측면에서 보인 유연함에 주목하며 북미 진출의 테스트베드로써 큰 역할을 할 것이라 내다본 캐나다 정부는 이를 100% 활용해 스타트업 기반의 경제 성장 동력을 차근차근 마련하고 있다고 입을 모았다. ◇ 혁신기업 ‘전폭지원’…IPO도 ‘유연’지난달 캐나다 밴쿠버에서 만난 자명 블루애플자산운용 대표 겸 투자총책임자(CIO)는 캐나다가 해외 시장 진출에 있어 교두보 역할을 톡톡히 하고 있다고 강조했다. 캐나다 밴쿠버에 기반을 두고 있는 블루애플자산운용은 글로벌 IPO 컨설팅과 자산 관리 서비스를 제공하는 투자·컨설팅사다. 이를 이끄는 자명 대표는 금융 분야에서 20여 년의 경력을 쌓은 인수·합병(M&A) 기업 컨설팅 전문가로, 한국에서는 피닉스PE를 운용 중이다.자명 블루애플자산운용 대표 겸 투자총책임자(CIO)./사진=블루애플자산운용자명 대표는 “혁신 기술을 다루는 회사의 경우, 역량을 키워나갈 수 있도록 정부에서 연구·개발(R&D) 자금을 최대 90% 비율로 10년간 지원한다”며 “정부 자금으로 브랜드 인지도를 쌓으며 성장하고, 장기적으로는 캐나다 경제 성장에 이바지할 수 있는 구조를 만드는 셈”이라고 말했다.캐나다가 재무제표상 가치를 우선시하는 한국과 달리 회사의 미래 성장 가치를 인정하는 덕에 IPO 시장이 타 국가 대비 비교적 활발하게 돌아간다는 것이 그의 설명이다. 특히나 최근 나스닥이 중국을 비롯해 아시아 중소기업들의 상장 절차를 사실상 보류하면서 아시아계 기업들이 캐나다를 글로벌 IPO 시장의 교두보로 삼고 있는 실정이다. 자명 대표는 “(한국을 비롯한 일부 국가에서는) 획일화된 틀 안에서 조건을 끼워 맞춰야만 상장이 가능한 탓에 기술력 있는 중소기업이 상장하지 못하는 경우가 허다하다”며 “캐나다는 회사의 기술력을 토대로 미래 가치를 높이 평가하기 때문에 다른 국가 대비 IPO가 유연한 편”이라고 말했다. 그는 이어 “능력 있는 한국의 중소기업 및 스타트업들이 회사의 무형가치까지 인정하는 선진국에서 진정한 가치평가를 받고 세계로 나아갈 수 있도록 돕는 것이 블루애플자산운용의 목표”라며 “글로벌 자금조달뿐 아니라 세계적 기업과의 기술 협업을 이뤄내며 한국 기업들의 IPO 동반자로서 역할을 톡톡히 할 것”이라고 말했다.◇인재 유치 ‘확실’…봇물 터지는 해외 진출 자문캐나다에 법인을 설립하는 기업에 정부가 영주권을 부여함으로써 유능한 인재를 끌어모으고 있다는 평가도 나온다. 지난달 캐나다 밴쿠버에서 만난 법무법인 디라이트 밴쿠버 사무소의 신철희 변호사는 캐나다 정부가 운영하는 유연한 이민정책과 주(州)별로 나뉜 정부 시스템을 캐나다 경제 성장의 비결로 꼽았다. 신철희 법무법인 디라이트 밴쿠버 법인 파트너./ 사진=법무법인 디라이트캐나다에서 학창시절을 보낸 신철희 변호사는 기업 법무 변호사로 25년 이상 인수·합병(M&A)과 프로젝트 파이낸싱, 은행 및 부동산 거래, 에너지 및 자원 거래 분야에서 국제 기업을 대리하며 경험을 쌓았다. 캐나다 최대 로펌인 고울링 WLG와 BLG뿐 아니라 한국의 법무법인 태평양과 율촌을 거쳤다.신철희 변호사는 세계 기업들이 창업 시 비자에 이어 영주권을 주는 캐나다의 ‘스타트업 비자 프로그램’을 적극 활용하고 있다고 말했다. 아이디어가 뛰어나다면 자금이 부족하더라도 인큐베이터의 도움을 받아 비즈니스를 키울 수 있다는 점과 규제 안정성이 크다는 점도 매력 포인트라고 부연했다.특히 규제 안정성에 대해 신 변호사는 “한국과 달리 캐나다는 연방국가”라며 “스타트업 비즈니스와 관련된 규제는 주 정부에서 도맡는 경우가 많은 만큼, 정권이 바뀐다고 해서 규제가 달라지는 경우는 흔치 않다”고 말했다. 그는 이어 “예컨대 현 (캐나다) 정권이 스타트업의 투자 유치에 신경을 쓰지 않는다 하더라도 스타트업 테크 허브 육성에 대해서는 규제가 크게 달라질 이유가 없는 것”이라고 부연했다.이런 가운데 법무법인 디라이트 밴쿠버 사무소는 해외에 사무소를 개설한 타 국내 로펌과 달리 현지법을 기반으로 해외 진출을 꾀하는 스타트업에 날개를 달아주고 있다. 신 변호사는 “국내 변호사가 해외에 나가 국내 업무를 유치하는 경우가 대다수인 가운데, 현지법을 토대로 현지 업무를 돕는 곳은 디라이트가 유일하다”며 “빠르게 성장하는 기술 스타트업들의 해외 진출을 위한 법률 솔루션을 제공하는 한편 현지 법률 자문역 역할을 통해 현지 합작법인 설립 및 다양한 신사업 확장을 돕는 등 포괄적인 서비스를 제공할 것”이라고 말했다. ◇ 스타트업과 머리 맞대 규제혁신…신금융도 ‘꿈틀’정부 정책의 유연성은 혁신 산업군의 스타트업들이 캐나다로 몰려가는 가장 큰 이유이기도 하다. 같은 시기 캐나다 밴쿠버에서 만난 김도형 핀헤이븐 대표는 “캐나다는 혁신 산업의 리스크를 두드러지게 보기보다는 이를 수용하려는 자세를 갖춘다”며 “국민이 낸 세금으로 통치(ruling)하는 것이 아니라 국민에 봉사한다는 마음가짐으로 모든 산업을 대하는 것”이라고 말했다.핀헤이븐은 캐나다 금융당국으로부터 최초의 공식허가를 받은 블록체인 기반의 증권거래소다. 메릴린치 출신의 김도형 대표가 캐나다 밴쿠버에 설립한 이 거래소는 종이 증권을 전자화하고 거래소와 예탁결제원, 증권사 등에 분산된 증권 거래 인프라를 블록체인 기술로 단순화해 개인간거래(P2P)가 안전하게 이뤄지도록 구현했다는 평가를 받는다. 현재는 글로벌 증권사 및 교육기관과 협력하며 비즈니스를 확장 중이다.김도형 핀헤이븐 대표./ 사진=핀헤이븐 제공김 대표는 규제당국을 마주했던 일화를 공유하며 “캐나다 당국은 혁신산업에 기존의 잣대를 들이대기 보다는 ‘소비자 보호’라는 원칙을 기반으로 혁신산업 리더들과 만나 이에 맞는 정책을 만든다”고 말했다. 그는 이어 “물론 원칙에 기반을 두는 만큼, 해석의 여지가 많아 시간이 걸리는 것이 현실”이라면서도 “특정 시장을 ‘어떻다’고 규정하기보다는 새로운 시장을 형성할 가능성을 열어둔 것”이라고 말했다. 실제 핀헤이븐을 비롯한 관련 산업 관계자들은 캐나다 금융당국과 약 2년 이상 머리를 맞대 ‘가상자산 거래 플랫폼’의 근간이 되는 산업 가이드라인을 세웠다.캐나다가 신금융을 신속하게 수용할 수 있던 비결에 대해 김 대표는 “시장은 민간에 맡기고 전반적인 틀만 국가가 관장한 덕분”이라고 설명하기도 했다. 그는 “금융 시스템을 국가가 독점하면 시장이 유연하게 흐르기도, 발전하기도 어렵다”며 “국가가 규제와 같은 틀을 만들어주면 시장 참여자들이 서로 경쟁하며 앞으로 나아가기 때문에 자연스레 발전할 수밖에 없는 것”이라고 설명했다.
- “경기 회복, 2024년에나 가능”…‘식어가는 성장엔진’ 수출부터 재점화해야
- [세종=이데일리 조용석 기자] 경제전문가들은 1%대로 고꾸라진 우리나라의 경제성장률이 내후년인 2024년 상반기쯤에야 반등이 가능할 것이라고 내다봤다. 우리 경제가 위기 국면에서 서둘러 벗어나려면 성장엔진인 수출 부문에 대한 보다 강력한 정책 대응이 필요하다고 주문했다. 세계 경제 침체에 따른 대외 수요 부진으로 역성장이 우려되는 등 치명상을 입은 수출이 성장 동력을 잃어버리지 않도록 시장 다변화와 규제 개혁 등 가용 가능한 모든 수단을 동원해야 한다는 조언이다. [이데일리 김일환 기자]◇저성장·고물가 동시에…‘스태그플레이션’ 현실화 30일 이데일리가 경제학자, 경제연구소 연구원, 증권사 애널리스트 등 경제전문가 21명을 대상으로 실시한 ‘내년 경기진단 및 정책 방향’ 설문조사에서 응답자의 91%(19명)는 내년 1%대 저성장을, 71%(15명)은 3~4%대 고물가를 예상했다. 이들은 경기 침체 국면에서 물가 상승이 이어지는 ‘스태그플레이션’ 진입을 막기 위한 다양한 대응책 마련을 제안했다. 응답자의 절반 이상인 11명(52.4%)은 내년 실질 국내총생산(GDP) 성장률이 1.5~ 2.0% 미만에 그칠 것으로 전망했다. 이보다 낮은 1.0~ 1.5% 미만의 성장률을 제시한 전문가도 8명(38.1%)이나 됐다. 전문가 10명 중 9명은 1%대 성장을 전망한 셈이다. 1%대 성장률은 코로나19 첫해였던 2020년(-0.7%)을 제외하면 2009년(0.8%) 금융위기 이후 가장 낮은 수치다. 내년 물가는 3%대라는 전망이 15명(71.4%)으로 대부분을 차지했다. 4% 이상을 예상한 전문가도 3명(14.3%)이나 나왔다. 한국은행의 물가안정 목표인 2%를 수렴하는 시기로는 2024년을 제시한 응답자가 9명(42.9%)으로 가장 많았다. 내년 상반기 중으로 물가 안정이 가능할 것으로 보는 이는 단 한 명도 없었다.우리 경제가 반등 가능한 시점을 묻는 질문에는 전문가 76.2%(16명)가 ‘2024년에야 가능할 것’이라고 답했다. 이 가운데 6명(28.6%)은 내후년 상반기를 지나 하반기에야 회복이 가능할 것으로 봤다. 내년 하반기 경제회복을 점친 전문가는 19%(4명)에 불과했고, 2025년 이후에야 가능할 것이라는 응답도 있었다. [이데일리 김일환 기자]◇“경제외교 강화·규제개혁으로 수출부진 대응”다수 전문가들은 내년 1%대 초저성장 시기에 한국경제의 성장동력인 ‘수출’ 부문이 가장 큰 타격을 입을 것으로 봤다. 21명의 전문가 중 76.2%(16명)가 경기침체로 인한 수출 부진을 크게 우려했다, 이들은 한국경제 성장 동력인 수출에 대한 정부의 정책 대응을 강조하며 △경제외교 강화 △규제개혁 △생산성 향상 등을 해법으로 꼽았다.석병훈 이화여대 경제학과 부교수는 “미국 인플레이션 감축법(IRA) 시행으로 인한 한국산 전기 자동차 보조금 지급 배제, 미국 반도체 산업 육성법 시행으로 1년 뒤 중국으로 반도체 장비 수출 금지 등 자동차와 반도체 수출 관련 문제 해결을 위한 외교적 노력이 필요하다”고 제안했다. 김우철 서울시립대 세무학과 교수는 “민간주도 혁신역량을 제고하기 위해 과감하고 창의적인 규제개혁을 추진해야 한다”며 “무리한 설비투자 활성화보다는 초격차 및 디지털 기술 개발을 지원해야 한다”고 강조했다. 김영익 서강대 경제대학원 교수와 우석진 명지대 경제학과 교수는 나란히 ‘시장 다변화’에 힘을 실어야 한다고 주장했다. 미-중 전략경쟁 와중에 최대 교역국인 대중(對中) 수출이 급속히 쪼그라들고 있는 상황에 정부와 기업이 공동 대응에 나서야 한다는 제언이다. 이외에도 장기적 관점에서의 생산성 및 경쟁력 제고, 수출기업에 대한 무역금융 지원, 법인세 인하 등도 해결책으로 제시됐다. [이데일리 김일환 기자]◇“민생 안정·신용경색 완화 최우선”전문가들은 정부가 내년 정책을 ‘물가 등 민생경제 안정’(10명·47.6%)에 초점을 맞춰야 한다고 주문했다. 강성진 고려대 경제학과 교수는 “스태그플레이션 상황에서는 경기 회복보다 물가안정 정책을 우선해야 물가 상승이 주는 악순환을 막을 수 있다”고 강조했다. ‘신용경색 완화’(9명·42.9%)를 최우선 순위에 둬야 한다고 답변한 전문가들도 많았다. 김우철 교수는 “부동산 시장 급냉으로 인한 건설 및 관련 금융기관 부실에 적극 대응하고, 회사채 시장 유동성 고갈 문제에도 대응이 필요하다”면서도 “다만 조기에 금융완화 기조로 전환하는 것은 피해야 할 것”이라고 언급했다. 김영익 교수는 “정부는 구조조정과 함께 필요한 부분에 대해선 과감한 정책 지원을 해야 한다”고 말했다. 정부가 부양책을 통해 내년 경기 침체에 보다 적극적으로 대응해야 한다는 의견도 나왔다. 주원 현대경제연구원 경제연구실장은 “내년 하반기에는 금리 인하 기조로 선회해야 할 것”이라며 “산업별, 시장별 맞춤형 지원을 강화해야 한다”며, 경기 부양에 방점을 찍은 정부 정책을 주문했다.
- [미리보는 이데일리 신문] 내년 성장률 1%대 추락...전문가 43% “금융위기급 충격 온다”
- [이데일리 노희준 기자] 다음은 1일자 이데일리 신문 주요 뉴스다.△1면-내년 성장률 1%대 추락...전문가 43% “금융위기급 충격 온다”-안전운임제 폐지 카드 꺼낸 정부, 정유·철강도 업무개시명령 시사-미래 모빌리티 힘준 정의선, 전략 컨트롤타워 ‘GSO’신설-중대재해 정책 ‘처벌→자율예방’ 전환△2면 종합-‘안전운임제’ 논의기구 만들어 강대강 대립 풀어야-“글로벌 슨탠더드+알파 안전문화 구축 SCP, 소비자 체감할 진정성 보일 것”-찬성률 69.9%…포스코지회, 4년 만에 민노총 금속노조 탈퇴△3면 출구없는 ‘강대강’ 대치-민주노총 6일 전국 총파업 위협...산업 볼모삼아 대한민국 흔드나-“정권도전‘ 판단...대통령실 “다양한 옵션 검토”-“가축들 굶어죽을 수도”...산업계 전방위 피해 확산△4면 내년 한국 경제 혹한기 온다-재건축 분양 경매...부동산시장 모든 방면서 최악 고비 맞을 것-“2000~2600선...박스피 못 벗어날듯”5면 내년 한국 경제 혹한기 온다-눈덩이 재고→생산 투자 축소→소비 위축, 침체 악순환에 갇힌 산업계-고물가에 신중해진 소비자...싼 것만 찾는다△6면 내년 한국 경제 혹한기 온다-10명 중 8명 “韓경기 2024년에나 반등 가능...규제개혁 절실”-“재정지출 최소화·취약층 핀셋지원...운용의 묘 살려야”-“한은, 최종금리 3.25%~3.5%수준에서 멈춰야”△8면 종합-건설 수주 9년 8개월 만에 최대폭 감소...더욱 짙어진 경기 먹구름-노란봉투법 밀어붙인 野...과도한 손배소 원천차단-2025년까지 위험성 평가 의무화 경총 “법 개선 없인 실효성 의문”-오늘부터 ‘전력도매가 상한제’...한전 적자 최대 월 1조원 줄어들듯△9면 경제-전력공급 늘었지만...내년 1월 셋째주 최대 고비-종부세 오늘부터 납부...이의신청은 90일 이내 가능-정부 ‘車개소세 인하 연장’ 놓고 고심-수출품값은 뚝, 수입품값은 쑥...교역조건 19개월 연속 악화△10면 정치-野, 결국 ‘이상민 장관’ 해임건의안 발의...당정 “국조 보이콧” 선언-예산안 심사 우여곡절 끝 재개했지만...‘살얼음판’ 여전-‘종부세 완화’ 여론전 나선 與...“野, 세제개편 막으면 민심 저항 불러”-신임 해병대 사령관 김계환-中 ‘백지시위’ 확산...尹정부 “예의주시”△12면 금융-네이버·카카오 간편결제 수수료 내년부터 공시-휴가철 대비 ‘한달 적금 커플’ ‘100일 적금’ 나올까-당국 지원사격에도...대출 줄인 중소 캐피털사-1%대 약관대출 나온다는데...“소비자엔 조삼모사”△13면 글로벌-“테슬라 美점유율, 3년 안에 65→20% 될것”-장쩌민 전 中국가주석 96세로 타계-中 강경 대응에도...광저우서 항의 시위-韓반도체공장 처음 찾은 바이든...“中 인질 안될 것”-에너지 위기 獨, 카타르와 LNG ‘15년 장기계약’△14면 송길호 논설위원의 파워인터뷰-“지금은 개혁의 라스트 미니트...공공부문 제살부터 깎아라”△16면 산업-안정 속 미래먹거리 집중...정의선 ‘핀셋’ 인사-계열사 대표 대부분 유임...중단 없는 리더십 택한 GS-쿠팡서 ’햇반‘ 못 사나...CJ제일제당 제품 발주 중단...왜?-JY글로벌 네트워크의 힘 日 5G장비 시장서 또 ‘잭팟’-LX홀딩스, 경영개발원 ‘LX MDI’ 설립△17면 산업-‘콘솔·호러·글로벌’ 크래프톤의 확장-와이브레인 ‘우울증 전자약’ 글로벌 시장 뚫는다-아리바이오, 국내 첫 치매치료제 ‘美 임상 3상’ 개시-SK ‘ICT계열사’ CEO 바뀐다△18면 과학카페-수비벽 뚫는 손흥민의 매직슛, 170년 전 독일 과학자가 예언했다-카메라 12개, 축구공 스마트 센서 22명 선수 1초에 500번 말착마크△20면 증권-안갯속 증시...믿을 건 실적주-해외 대체자산→국내 채권 대형 기관 투자전략 바꾸나-대주주 변심에...‘재벌집’ 래몽래인 휘청-삼성운용, 글로벌 전문가 전진배치...ETF 초격차 지킨다-일본 노선부터 회복세...날개 펴는 항공주△21면-“장기투숙 가능”...실거주 못하는 ‘생숙’ 편법 마케팅 기승-아파트값 ‘강낪 1채=강북 3채’...부동산 양극화 심화-최고의 동탄 완성...‘e편한세상 동탄 파크아너스’ 1월 분양-서울시 주거 취약층 없앤다 ‘안심주택’ 1.6만가구 공급△22면 스포츠-‘가나전 활약’ 조규성, ‘득점기계’와 어깨 나란히-무전 지휘도 불가...벤투 감독 “우리 코치진도 지시 내릴 역량 있어”-‘황소’ 황희찬도 출격 채비-일본, 스페인 상대로 亞 최초 2회 연속 16강 도전-3번 스윙으로 5가지 데이터 추출...“비거리 10년 유지비결”△24면 피플-한국 최신기술 배워 수도 리야드 AI 혁신도시로 키울 것-12월 과기인상에 배상수 서울대 의대 교수-“한국 탈춤 세계유산 등재...큰 책임감 느낀다”△25면 오피니언-모순의 늪에 빠진 경제정책-‘부르는 게 값’ 기준 없는 골프 스토브리그-독일의 환경정책은 오락가락하지 않는다△26면 전국-GTX-B·C 노선 지날 청량리역, 서울역처럼 만들 것-경기북부 ‘물류창고 건축허가 취소’ 법적 제동에...손해배상 이어지나-尹 ‘충남 공약’ 줄줄이 답보 시험대 오른 김태흠 정치력△27면 사회-‘이태원 참사’ 당일 119 신고자 2명 끝내 사망...부실 대응 집중 조사-화물연대 업무개시명령 취소 신청해도 위법 입증 못하면 집행정치 어려울듯-이근, 강제추행 여성에 2차 가해...법원이 인정-서울시교육청 9년간 150억 투입...반도체 고졸전문인력 4050명 양성-대법 “헬기 진압에 대항한 쌍용차 노조는 정당방위” 파기환송
- "어쩌라는거지?"…오해 여지 큰 정책에 자본시장 난맥상
- [이데일리 김성수 기자] 정부가 채권시장안정펀드(채안펀드) 5조원 추가 확충 등 시장 안정에 총력을 기울이고 있지만 금융시장에서는 정책간 상충되는 부분이 있다면서 다소 혼란스러워하고 있다. 한국은행이 기준금리를 올리는 동시에 유동성을 확대하고, 기준금리가 올랐는데 정부가 은행 예금금리를 못 올리게 하니 ‘앞뒤가 안 맞는다’는 반응이다.이에 정부가 정책 취지를 좀 더 명확히 전달해야 한다는 의견이 나온다. 한은의 유동성 확대는 채안펀드에 참여한 금융기관을 지원하는 자금인 만큼 시중 유동성 확대로 번질 위험이 없으며, 은행권 예금금리 상승 제한은 부동산 프로젝트파이낸스(PF) 부실에 따른 충격 확산을 막기 위함이라는 점을 강조할 필요가 있다는 것.◇ 방향성 잃은 국고채 금리…“한은, 유동성 공급 취지 명확히해야”30일 금융투자협회 채권정보센터에 따르면 국고채 3년물 금리는 3.689%로 전일대비 0.034%포인트(p) 하락했다. 최근 단기 국고채 금리는 등락을 반복하며 뚜렷한 방향성을 보이지 않고 있다. 한국은행 금융통화위원회(금통위) 다음날인 지난 25일 3.644%까지 떨어졌지만 한국은행의 환매조건부채권(RP) 매입 발표 후인 28일, 29일에는 각각 3.669%, 3.723%로 소폭 올랐다. 연말 북클로징(회계연도 장부 결산)을 앞두고 기관투자자들 수요가 줄어든데다, 정부 정책에 대한 해석으로 혼란이 가중된 것으로 보인다. 한국은행은 지난 24일 금통위에서 기준금리를 3.25%로 올렸다. 이어 지난 28일에는 채안펀드에 출자하는 금융기관에 환매조건부채권(RP) 매입 방식으로 최대 2조5000억원을 지원한다고 발표했다. 이 금액은 채안펀드 추가 캐피탈콜(펀드 자금 요청) 규모인 5조원의 절반 금액이다.정부는 자금시장 안정을 위해 5조원 규모의 채안펀드 추가 캐피탈콜을 실시하기로 했다. 앞서 3조원 규모의 1차 추가 캐피탈콜을 시작한 데 이어 채안펀드 규모를 5조원 더 늘리기로 한 것. 이 금액을 금융기관이 자체적으로 조달하는 데 어려움이 있으니, 한은이 절반(2억5000억원)을 RP 매입으로 지원한다는 취지다. 한은은 별도 배포한 Q&A 자료에서 “공급된 유동성은 공개시장운영을 통해 흡수된다”며 “거시적 측면에서 물가안정을 위해 금리 인상 기조를 이어나가고 있는 현 통화정책 스탠스와 배치되는 것이 아니다”라고 강조했다.하지만 업계는 이번 RP 매입이 일반적 유동성 공급과 성격이 다르다는 점을 이해하기 어려워한다. 금융투자업계 관계자는 “한은이 인플레이션 때문에 기준금리를 올렸는데, 유동성을 풀면 인플레가 잡히지 않아서 나중에 금리를 더 올리는 것 아니냐”며 “나중에 경제주체들이 겪을 고통이 더 커질까봐 우려된다”고 말했다.이에 따라 정부가 정책 취지와 범위를 시장에 좀 더 명확히 전달할 필요성이 제기된다. 김명실 하이투자증권 연구원은 “한은의 기준금리 인상은 시장과 국내 경제 전반에 영향을 미친다”며 “반면 (RP 매입에 따른) 유동성 공급은 채안펀드 자금을 모집하는 금융기관에만 영향을 주기 때문에 판 자체가 다르다”고 말했다. ◇ 예금금리 인상 ‘제동’에 업계 혼란…“부동산PF 충격 완화 목적”한은 기준금리가 올랐는데 정부가 예금금리 인상을 제한하는 것에 대한 우려도 크다. 최근 금융당국은 은행에 수신금리(예·적금금리) 인상 경쟁을 자제해달라고 당부했다. 수신금리란 고객이 은행에 예금할 때 적용받는 금리를 말한다.김주현 금융위원장은 지난 25일 “금융권의 과도한 자금확보 경쟁은 금융시장 안정에 교란 요인으로 작용할 수 있다”며 “업권 간, 업권 내 과당 경쟁을 자제할 필요가 있다”고 강조했다. 김주현 금융위원장이 14일 오전 서울 명동 은행회관에서 열린 제4차 금융규제혁신회의에서 발언하고 있다.(사진=금융위원회)정부가 은행권 수신금리 인상에 제동을 건 것은 여신금리(대출금리) 급등세를 막기 위한 것으로 보인다. 변동금리 주택담보대출의 기준금리인 코픽스는 수신금리에도 영향을 받는다. 코픽스는 국내 8개 은행이 조달한 자금의 가중평균금리로, 은행이 실제 취급한 예·적금, 은행채 등 수신상품의 금리 변동을 반영한다. 즉 기준금리 인상으로 수신금리가 오르면 주담대 금리도 따라 오르는 구조다.다만 업계는 정부가 정상적 시장 움직임을 막아 부작용을 유발할 가능성을 우려하고 있다. 고물가 상황에 예금금리 상승을 억제하면 연금소득자·퇴직자처럼 예금 등으로 생활하는 금융소비자들 부담이 커진다.그러나 전문가들은 정부의 수신금리 제한이 불가피한 조치라고 보고 있다. 국내 부동산경기 냉각으로 브릿지론 등 부동산 프로젝트파이낸싱(PF) 위험이 크게 높아져서다. 부동산 자산유동화기업어음(ABCP)을 통한 자금조달이 어려워 리파이낸싱(차환)을 하려면 두자릿수 금리를 지급해야 하는 상황이다. ABCP로 유동화한 사업장은 그나마 위험이 적다. 신용도가 낮아서 ABCP 방식으로 유동화할 수 없는 사업장도 많아서다. 저신용 건설사들이 지방에서 자체적으로 진행하는 사업이나 책임준공형 사업장, 차입형 토지신탁(개발신탁), 제2금융권 PF 사업장 등이 대표적이다. PF 부실로 사고가 터진다면 이같은 사업장부터 타격을 받을 것으로 예상된다. 최근 부동산PF 익스포저(위험노출 금액)가 높은 증권사들이 구조조정을 단행하고 있는데 부실사고가 커지면 충격이 배가될 것으로 보인다. 김 연구원은 “현재 건설사들, 증권사들이 부동산PF 부실 위험을 다 떠안고 있다”며 “예금·대출금리가 지금보다 더 올라버리면 부동산시장이 직접적으로 받는 타격은 더 커질 것”이라고 말했다. 이어 “정부는 (금리 상승에 따른) 충격 확산을 막으려고 어느 정도 제한을 두는 것으로 보인다”며 “금리 제한이 얼마나 효과가 있을지는 시간이 지나야 알 수 있지만, 지금으로선 경기가 한 방향으로 쏠리는 것을 막으려는 조치”라고 덧붙였다.
- 김웅 한은 조사국장 "내년 성장률 큰 폭 둔화에도 고물가 지속"
- [이데일리 이윤화 기자] 김웅 한국은행 조사국장이 국내 경제가 급격한 경기둔화 속에서도 당분간 높은 물가가 이어지는 상황이 계속 될 것이란 전망을 내놨다. 주요국 금리인상, 유럽 에너지 문제, 중국 제로코로나 등과 관련한 대외 불확실성이 큰 상황에서 물가뿐만 아니라 경기흐름, 금융안정상황 및 대외 변동성 등을 균형 있게 고려해야 한단 주장이다. 김웅 국장은 30일 블로그에 게재한 ‘내년 성장세는 크게 둔화, 물가는 목표수준을 상회하는 오름세 지속’이란 제하의 글을 통해 이 같이 밝혔다. 김 국장은 세계 경제가 고물가 기조 속에서 미국·유럽·중국 3대 경제권의 동반 부진으로 인해 성장세가 크게 약화된 모습이라고 봤다. 미국은 고용상황이 양호한 흐름을 이어가고 있지만 통화긴축 기조 강화의 영향으로 성장세가 약화될 것으로 예상되며, 유럽은 에너지 수급차질로 단기적으로 경기침체 가능성이 커졌다. 중국은 부동산시장의 침체가 길어지는 가운데 제로코로나 정책이 지속되고 있어 당분간 부진한 경기흐름이 이어질 것으로 보인다.그는 “세계 3대 경제권의 경기둔화 등을 감안할 때 내년도 세계성장률은 2.2%로 지난 8월 전망수준(2.9%)을 크게 하회할 것으로 예상된다”고 전망했다. 전세계 경기 부진에도 올해 국내 성장률은 8월 전망수준(2.6%)에 대체로 부합할 것으로 보이지만 내년은 지난 전망(2.1%)을 상당폭 하회하는 1.7%로 예상됐다. 김 국장은 “내년 성장률 전망을 크게 낮춘 것은 무엇보다 해외 경기의 급속한 둔화와 같은 대외요인에 주로 기인하며, 국내 금리상승 등 대내요인의 영향도 반영한 결과”라고 설명했다.부문별로는 소비가 회복세를 이어가겠으나 금리상승 등으로 그 속도가 점차 완만해지고, 수출과 투자는 주요국 경기둔화 등의 영향으로 부진할 것으로 예상된다. 앞으로의 성장 흐름을 보면 내년 상반기중에는 잠재수준 이하의 성장세를 나타낼 것으로 보이며 하반기에는 대외 불확실성이 줄어들면서 부진이 점차 완화될 것으로 예상된다.경기가 빠르게 둔화하는 가운데서도 물가가 하락하는 속도는 더딘 상황이다. 소비자물가 상승률은 올해, 내년 모두 지난 8월 전망수준(5.2%, 3.7%)을 소폭 하회하는 5.1%와 3.6%로 전망됐다. 내년 물가전망치 조정폭이 성장률 하향조정폭에 비해 크지 않은 것은 그간 누적된 비용 상승압력이 전기·도시가스요금 및 가공식품, 근원품목 등에 점차 반영되면서 경기둔화에 따른 수요측 물가압력 약화를 상당부분 상쇄할 것으로 예상되기 때문이다. 에너지 가격의 하락 속도가 완만한 것도 한은의 물가 목표 수준(2%)을 웃돌 것으로 예상하는 이유 중 하나다. 국제유가는 글로벌 수요둔화 우려로 점차 낮아지겠으나 석유수출기구 플러스(OPEC+) 감산, 대(對)러시아 제재 등이 공급제약 요인으로 작용하면서 하락 속도는 완만한 것으로 예상된다. 천연가스 가격은 유럽의 높은 재고수준으로 하락하였으나 에너지 수급불안이 지속되면서 최근 반등했다. 김 국장은 “향후 물가 흐름을 보면, 11월중 소비자물가 상승률은 농산물과 석유류의 기저효과 등으로 10월(5.7%)에 비해 상당폭 낮아질 것으로 보이지만 내년 초에 전기·도시가스요금 등이 추가 인상될 것으로 예상되는 점을 감안할 때 5% 수준의 높은 오름세가 당분간 이어질 것”이라고 말했다. 다만, 앞으로의 성장률과 물가 경로상에는 불확실성이 크다. 글로벌 통화긴축으로 국내외 금융불안이 커질 경우 자금조달여건이 악화되고 자산가격이 조정되면서 국내 성장과 물가오름세가 기본 전망보다 더 둔화될 수 있다. 이와 달리 유럽의 에너지 위기가 심화되면서 높은 에너지가격이 지속될 경우에는 성장에는 하방압력이, 물가에는 상방압력이 더욱 커질 수 있다. 이 외에 내년중 중국의 제로코로나 완화의 시기 및 효과, 글로벌 IT경기 반등 시점도 불확실성 요인으로 잠재해 있다.김 국장은 “이러한 기본 전망경로는 미 연준의 금리인상 속도가 줄어들지만 긴축기조가 상당기간 이어지는 가운데 유럽의 에너지 수급차질이 내년에도 지속되고, 중국의 제로코로나는 내년초까지 유지되다가 점차 완화될 것이라는 전제하에서 이루어진 것”이라고 말했다.
- "美가계, 올 투자손실만 2경9000조원…내년 소비 4% 줄어들 듯"
- [이데일리 이정훈 기자] 올해 미국 투자자들이 주식과 채권, 가상자산, 부동산 등에 투자해 입은 손실이 22조달러(원화 약 2경8970조원)에 이르며, 이 때문에 미국 한 해 소비의 4%에 이르는 7000억달러 정도가 줄어들면서 경제에 타격을 줄 수 있다는 전망이 나왔다. 29일(현지시간) 마켓워치에 따르면 월가 투자은행인 뱅크오브아메리카(BoA)는 “팬데믹(감염병 대유행) 기간 동안 경제에 스테로이드 같은 역할을 했던 부(富)의 효과가, 올해 이 같은 투자 손실로 인해 내년에는 그 역효과를 보일 수 있다”고 경고했다. 보고서 책임자인 사비타 수브라마니안 BoA 미국 주식 및 퀀트전략부문 대표는 각 투자자산별로 대표 지수를 활용해 올해 미국인들의 투자 손실규모를 파악했는데, 가장 큰 하락률을 기록한 가상자산 투자 손실이 1조3000억달러에 이르렀다. 미국과 해외 주식에 투자한 투자자들은 모건스탠리캐피탈인터내셔널(MSCI) 전세계지수 기준으로 12조3000억달러 손실이 나 가장 규모가 컸고, 미 국채에서 1조2000억달러, 회사채 투자에서 1조5000억달러, 부동산 투자에서 3조6000억달러, 금(金) 투자에서 1조달러 등의 손실을 낸 것으로 추산했다. 이에 수브라마니안 대표는 전미경제연구소(NBER)이 산출한 미국 개인소비지출 데이터를 활용해 이 같은 투자 손실규모가 한 해 전체 소비에서 2~4%에 이를 것이라고 추산했다. NBER은 가계가 주식이나 부동산 등에 투자해 자산가치가 높아지면 더 많이 소비해 경제 성장에 기여할 것으로 보고 있다. BoA는 “미국 가계가 각자 일부 자산에 투자하고 있다는 점에서 7000억달러라는 소비 충격은 다소 과장된 수치일 수 있다”고 인정하면서도 “(로빈후드와 같은 무료 투자 플랫폼이 늘고 그로 인해 개인 투자자 비중이 늘어나는 등) 투자가 더 민주화되면서 부의 효과가 더 두드러질 수도 있다”고 말했다. 실제 주택 소유가 확대되면서 2000년대부터 부의 효과가 더 확대됐고, 2008년 주식시장 붕괴 이후 가계가 8조달러에 이르는 대규모 투자 손실을 입으면서 그 다음해에 최대 1%포인트에 이르는 소비 둔화가 나타나기도 했다. 이에 BoA는 “주식시장이 12~18개월 정도 대체로 하락했고 이제 주택가격도 본격적으로 하락하고 있는 만큼 우리는 서서히 미국 가계의 재무제표에서 마이너스(-) 부의 효과가 나타나는 것을 확인할 수 있을 것”이라고 말했다. 이어 “내년에 주택 가격이 더 하락하고 주식시장 상승세도 강하지 않을 것으로 보이는 만큼 가계는 대체로 더 높은 저축을 선호할 수 있다”면서 “이 경우 소비지출이 더 줄어들 수도 있다”고 예상했다. BoA는 내년 스탠더드앤드푸어스(S&P)500지수가 연말 기준으로 4000선을 기록하겠지만, 최악의 경우 3000선에 그칠 수 있다고 보고 있다.
