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- 회장 없는 SK, '위원회 실행력'으로 위기극복
- [이데일리 김현아 기자] 지난 9월 최태원 회장이 항소심에서도 유죄를 받은 이후 SK(003600)그룹의 계열사 대표이사(CEO)들이 한자리에 모였다. 정례 CEO세미나 자리였지만, 이날 대표이사들의 각오는 남달랐다.세계 경기 회복이 예상보다 더뎌 대외적인 경영악화에도 대비해야 하고, 회장 부재가 오래되면서 각 계열사의 리스크 관리나 글로벌 성장동력 발굴에 차질이 발생하지 않을까 하는 우려도 커지고 있다.22일 오후 서린동 SK빌딩에 모인 30여 명의 CEO들은 무엇보다 최 회장의 경영 공백에 따른 글로벌 신규사업 중단을 염려했다. 글로벌 사업은 최 회장이 앞장서 챙겨왔는데, 항소심에서도 실형을 받으면서 힘있게 추진할 주체가 사라진 것이다. 구심점이 없는 상황에서 긴 안목의 통 큰 투자가 가능할까 하는 걱정이다.이날 모인 김창근 수펙스추구협의회 의장을 비롯한 그룹 CEO들은 수펙스추구협의회 산하의 위원회 조직에 실행력을 높이는 방법으로 대안을 찾기로 했다.수펙스추구협의회는 지난해 만들어진 SK그룹의 최고 의사결정기구이고, 그 산하에 구자영 SK이노베이션(096770) 부회장이 이끄는 글로벌성장위원회, 하성민 SK텔레콤(017670) 사장이 이끄는 전략위원회, 정철길 SK C&C(034730) 사장이 위원장으로 있는 윤리경영위원회와 김재열 위원장이 이끄는 동반성장위원회, 김영태 위원장이 이끄는 커뮤니케이션위원회가 있다.◇글로벌성장위, 전략위에 각종 전담팀 생길 듯각 위원회 조직은 지난해 10월 출범했을 때에는 산하에 실행조직을 두지 않고 계열사 대표들이 모여 협의하는 구조로 운영됐다. 각 사 독립경영과 그룹단위의 시너지 경영을 강화한다는 이유로 지주사의 권한을 줄이고 대신 수펙스추구협의회와 위원회를 강화했지만, 위원회 아래에 이슈별 전담팀을 두는 일은 없었다.하지만 이번 CEO세미나 이후에는 각 위원회의 기능이 강화되면서 김창근 의장과 구자영, 하성민, 김영태 등 각 위원회 위원장의 역할이 강화될 전망이다.SK 각사 CEO들은 “각 회사들이 성장 목표와 리스크를 관리하는 자율책임 경영을 강화하는 한편, 복수의 관계사 또는 그룹 차원의 자원과 역량이 투입되는 공동 프로젝트는 수펙스추구협의회와 위원회의 추가 논의를 거칠 수 있도록 한다”는데 합의했다. 이를테면 개방화의 물결이 일고 있는 미얀마나 그룹차원의 진출이 진행 중인 콜롬비아, 터키 등에서 신규사업을 할 때에는 한 계열사가 결정하는 게 아니라 글로벌 성장위원회를 통해 협의한 뒤 그룹차원의 시너지를 모색한다는 의미다.SK관계자는 “이를 지원하기 위해 각 위원회 산하에 전담조직(TF)이 생길 가능성이 크다”고 말했다.SK는 22일 정기 CEO세미나를 개최하고 내년도 경영방침을 ‘위기 속 안정과 성장 추진’으로 정했다고 밝혔다. 이날 CEO세미나에는 김창근 수펙스추구협의회 의장을 비롯 각 위원회 위원장 및 각 사 CEO 등 30여명이 참석해 경영전반을 점검하고 논의를 진행했다.◇시종일관 엄숙한 분위기…대법원 상고심에 촉각이날 CEO 세미나는 최 회장 경영 공백의 심각성이 거론되면서 시종일관 무거운 분위기 속에서 진행됐다.김창근 의장은 “그룹 및 각 관계사가 처한 대내외적인 불확실성을 극복하고 책임 있는 대기업으로서 국 가경제의 선순환과 국민행복을 지속적으로 창출해야 한다는 것이 최태원 회장의 일관된 의지”라며 최 회장의 뜻을 참석 CEO들에게 전했다. 김 의장은 “위기를 기회로 승화시켜 온 것이 SK그룹의 역사였고, 200조 매출을 바라보는 기업으로 성장해 왔다”면서, “거시환경의 불확실성과 회장 부재라는 사상 초유 위기상황에 직면해 있지만, 최악의 상황에서도 우리는 안정뿐 아니라 새로운 성장의 길도 반드시 찾아내야 할 것”이라고 강조했다. 최태원 회장 형제는 지난달 항소심에서 유죄 판결을 받고, 내달 8일까지 대법원에 항소이유서를 내야 한다. 10월 28일에는 회장 형제의 회삿돈 횡령 혐의에 핵심 증인이자 공동피고인인 김원홍 전 SK해운 고문의 첫 공판이 예정돼 있어 그룹 관계자들을 긴장시키고 있다.▶ 관련기사 ◀☞SK동반성장, 국내 최고수준..대통령 표창 수상☞ 최태원 회장 형제 대법원에 상고..공동변호인 선임할 듯☞ 檢 최태원 SK회장 횡령사건 공범 김원홍씨 구속기소☞ 무디스 “최태원 회장 징역 선고, 신용도 영향 미미”☞ 檢, SK 최태원 회장 횡령 공범 김원홍씨 구속☞ 최태원 형제 범죄 '원심→항소심'논리 바꿔..허점도☞ 최태원 4년, 최재원 3년6월 징역..노소영 관장 울음(종합)
- [재테크 직구토크]은행PB들, "미국 등 선진국펀드에 달러로 투자할 때"
- [이데일리 성선화 기자] 금융권 프라이빗뱅거(PB) ‘범람 시대’다. 은행이든 증권사이든 누구나 스스로를 PB라 부르기를 주저하지 않는다. 한국에는 PB가 너무 많다는 지적도 나온다. 싱가포르 국가 전체에서 PB센터가 한 곳 밖에 없다. 모두 합쳐 400여명 정도다. 게다가 한국의 PB들은 제대로 된 교육보다는 실전 경험을 통해 도제식 수업을 받는다. 은행 창구에서 상품을 잘 팔면 PB로 스타웃 되기도 한다. 그런데도 PB 한명당 관리하는 고객 수는 용량 초과다. 국민은행의 PB 1인당 관리 고객은 250명, 신한은행은 이보다 많은 300여명이다. PB들이 고객 한명 한명에 집중하며 신경을 써주기가 힘든 여건이다. 이러다보니‘PB 불신시대’라는 말도 나온다. 이번주 ‘직구 토크’는 넘쳐나는 PB들 가운데 ‘집사형 PB’가 아닌 실력으로 승부하는 ‘전문가형 PB’로 이름을 알린 이들을 모셨다. ‘돈 걱정 없는 노후 30년’ 등 베스트셀러 작가인 고득성 스탠다드차타드(SC) 은행 이사, CFP(국제공인재무설계사) 자격으로 PB경력 8년차인 조성만 신한 PWM 압구정중앙센터 PB팀장, 은행 부동산 전문가 1기 출신인 김일수 국민은행 강남스타센터 PB 팀장이 주인공들이다. 지난 15일 서울 압구정동 한정식 집에서 이들과 함께 PB들의 고충과 고객 자산관리에 대한 솔직한 대화를 나눴다. 조성만 신한은행 PB◇‘집사형 PB’는 설 자리 없어…‘전문가형 PB’만이 살아남을 것▶성선화 기자(이하 성)=그동안 ‘직구토크’를 진행하면서 금융권 PB들에 대한 불신이 높았다. 은행 PB들의 말만 믿고 금융상품에 손해를 봤다는 이들이 많았다. 특히 고액 자산가들의 불신이 강했다. “PB들이 뭘 아느냐”고 하는 분들이 많다. ▶김일수 국민은행 PB(이하 김)=어느 정도 현실적으로 인정해야 할 부분이 있는 것 같다. 국내에는 PB들의 숫자가 지나치게 많고 전문성이 떨어지는 부분도 있다. 하지만 올들어 PB센터의 고객이 지난해 대비 절반 이상 줄였다. 내년 3월 ‘펀드 슈퍼마켓’이 설립되면 현실은 더 힘들어질 것이다. 과거처럼 고액 자산가의 잔심부름 등으로 관계를 유지하는 ‘집사형 PB’는 생존이 어렵다. 전문성으로 승부하는 PB들만이 살아남을 것이다. ▶조성만 신한은행 PB(이하 조)=고객의 신용카드 결제일까지 달력에 표시해가며 관리를 하는 PB들도 있다. 심지어 운전까지도 한다. 하지만 기본적인 PB이 역할은 포트폴리오의 틀을 짜고 고객이 원하는 방식대로 관리를 해주는 것이다. ▶고득성 SC은행 이사(이하 고)=외국계 PB들이 부러울 때가 있다. 싱가포르 PB들은 해외에 나와서 블랙베리를 통해서 고객 자산을 관리할 수 있다. 게다가 1000여 개의 해외 채권 등에 투자할 수 있다. 하지만 한국은 아직까지 해외 채권에 대한 투자가 막혀있고, 다양한 금융 상품에 투자하기에 제약이 많다. 외국계 은행의 장점은 뛰어난 ‘하우스 뷰’ 리포트다. 싱가포르에 30여명의 애널리스트가 있는데, 국내 다른 증권사 리포트보다 글로벌 정보력이 뛰어나다. 본사의 ‘하우스 뷰’에 의해 고객 자산에 대한 전략적 포트폴리오가 정해진다. 이같은 시스템 없이 개인들이 그냥 신문을 보고 투자하면 손해를 볼 수밖에 없다. ▶김=PB들이 본사의 ‘하우스 뷰’를 존중할 수도 있고, 하지 않을 수도 있다. 한때 본사에서 브라질채권 판매를 권장하기도 했지만, 이를 따르지 않고 ‘마이웨이’를 간 PB가 있었다. 당시 본사의 방침을 따르지 않았기 때문에 그의 고객은 손해를 보지 않았다. ▶성=만약 PB의 추천대로 투자를 했다가 손해를 보면 어떻게 해야 하나. 상당히 난감할 것 같다. ▶조=사후 관리는 상당히 중요하다. 과거 금융위기를 겪었지만 고객과의 문제는 거의 없는 편이다. 평소에 커뮤니케이션을 많이 해야 한다. 당시 중국 펀드에 투자한 고객이 손절매를 하겠다고 해서 직접 편지를 써가며 만류를 한 적이 있다. 손해율이 마이너스 40% 정도였는데, 이제는 4% 정도로 회복했다. 그때 고객에서 쓴 편지는 행내 PB들 사이에서 회자되기도 했다.▶고=블랙록 월드광업주 펀드에 투자했다가 손해를 본 고객을 배정받은 적이 있다. 답이 없었다. 지난해 과감하게 손절매를 해버렸다. ▶김=같은 펀드에 투자해 아직까지 회복을 못하는 고객이 있다. 사실 손절매는 쉽지 않다. 10%, 20% 정도면 빠져 나오겠는데 30% 이상 손해가 나면 정말 난감하다. ▶고=PB경력 10년째지만, PB라면 누구나 한번쯤 이런 경험을 하게 되는 것 같다. 그러면서 맷집이 생기게 되는 것이다. 나 스스로도 나를 믿지 않는다. 철저하게 계획되고 설계된 포트폴리오에 따라 투자를 하게 되는 것이다.고득성 SC은행 이사◇중국, 아시아는 끝났다…미국, 등 선진국 비중 늘려갈 때▶성=이제 본격적인 돈 얘기를 해볼까한다. 최근 주식 시장에 대한 기대감이 높다. 직접 주식에 투자를 하고 계신가. ▶고=사실 PB가 주식을 무서워하고, 펀드를 싫어하면 하기가 힘들다. 우리나라 사라들은 미래에섯의 ‘인사이트 펀드’ 악몽 때문에 펀드를 꺼린다. 펀드는 일반 직장인들이 자산을 증식할 수 있는 가장 좋은 수단이다. 최근엔 미래에셋이 운용을 잘 하고 있다. 그동안 한국은 국내 주식형 비중이 지나치게 높았다. 2008년에 순수 주식형 비중이 137조원, 채권형 비중이 20조원에 달했다. 우리처럼 채권형 비중이 낮은 나라가 없었다. 올초 순수 주식 형 비중이 80조원까지 낮아졌다. 정상화되는 과정이라고 본다. ▶성=펀드 투자는 어떻게 해야 하나. 수많은 펀드 중에서 좋은 펀드를 고르는 게 쉽지 않다. ▶조=지금 잘 나가는 신영밸류고배당펀드의 경우, 몇 년 전만해도 수익률이 좋지 않았다. 좋은 펀드에 대한 평가도 경기 상황에 따라 평가가 극과 극으로 달라진다. ▶성=그렇다면 그냥 펀드 하나를 골라서 갈아타지 말고 쭉 가야 하나.▶고=그런 것도 아니다. 왜냐하면 운용을 잘 하던 펀드 매니저들 중에서 이탈하는 경우도 있다. 펀드 매니저가 바뀌면 펀드가 망가지게 된다. 김일수 국민은행 PB▶조=펀드매니저의 리스크를 최소화하는 것이 인덱스 펀드가 낫다. 직장인들에겐 상장지수펀드(ETF)를 권하고 싶다. 지수가 떨어지면 투자하고 그냥 잊어버리면 된다. ▶고=앞으로도 기회는 있다. 이제는 글로벌 투자를 해야 한다. 중국 등 아시아에 대한 희망을 버려야 한다. 선진국에서 기회를 찾아야 한다. 미국과 유럽 경기가 바닥을 치면서 올라가기 시작했다. 최근 미국과 유럽 주가가 20% 가까이 올랐지만 2000년 중반 이후로 보면 많이 오른 것이 아니다. 앞으로는 선진국 주식의 비중을 가져야 한다. ▶성=하지만 미국, 유럽 등 선진국 주가는 올초부터 이미 많이 올랐다. 그런데 또 들어가야 하나.▶고=‘마켓 타임(시장 시간)’으로 보니까 그런 질문을 하는 것이다. 마켓이 아니라 비중으로 생각해야 한다. 선진국 주식의 비중은 전체 자산 포트폴리오에 15% 정도가 적당하다고 본다. 일반 개인 투자자들은 무작정 코스피 2000이 넘었으면 환매해 버린다. 먹을 때는 조금 먹고. 잃을 때는 많이 잃으니까 투자라고 하면 질려 버리는 것이다. ▶조=지금 브라질 채권에 들어가는 것도 괜찮다. 지난 7월부터 조금씩 들어가기 시작했다. 지금 들어가는 것이 가장 좋은 투자 타이밍이다. 세후로 수익률이 10.7%에 달한다. 게다가 비과세 상품이다. 지금 브라질 채권을 추천하는 것도 ‘비과세’라는 큰틀에서 하나의 상품을 추천하는 것일 뿐이다. ▶고=브라질이 최악의 상황을 지나고 있는 것만은 맞는 것 같다. 우리쪽 사람들이 최근 담고 있는 것 같다. 가장 추천하고 싶은 펀드는 블랙록자산운용사의 자산배분펀드다. 운용규모가 17조원에 달한다. 블랙록은 상당히 좋은 회사고 강력하게 추천하고 싶다. 블랙록 자산배분은 원화와 달러, 두 가지 종유로 가입이 가능하다. 원화가 아닌 달러로 펀드 가입을 권유한다. 앞으로 달러 강세가 예상되기 때문이다.▶김=미국이 금리를 인상하면 달러 가격이 올라갈 것이다. 펀드를 달러로 들게되면 환차익까지도 노릴 수 있다. 아예 달러 예금을 드는 것도 추천하고 싶다. ▶성=달러 예금은 그냥 은행에 가서 만들면 되는건가.▶김=물론이다. 은해에서 달러 예금을 만들어 달라고 하면 된다. 간단하다. ▶조=최근 달러예금에 대한 문의를 받은 적이 있다. 포트폴리오 차원에서 달러예금도 추천할만하다. 우리나라 사람들은 모두 원화로 투자하니까, 리스크 헷지 차원에서 달러로 투자하는 것도 괜찮다.
- 뉴욕증시, 한달래 최고..부채협상 타결에 랠리
- [뉴욕= 이데일리 이정훈 특파원] 뉴욕증시가 하루만에 다시 큰 폭으로 상승했다. 정치권이 극적으로 정부 부채한도 상한 증액 합의를 이끌어낸 덕에 주요 지수는 한 달만에 최고 수준까지 치솟았다. 16일(현지시간) 다우지수는 전일대비 205.82포인트, 1.36% 오른 1만5373.83으로 장을 마감했다. 스탠더드앤드푸어스(S&P)500지수도 23.48포인트, 1.38% 뛴 1721.54를 기록했다. 다우지수는 지난달 23일 이후, S&P500지수는 19일 이후 거의 한 달만에 최고 수준이었다. 또한 나스닥지수도 전일보다 45.42포인트, 1.20% 상승한 3839.43을 기록했다. 전날밤 계획과 달리 티파티 계열 의원 등의 반발로 하원이 별도 부채한도 상한 증액안을 표결에 부치지 못한 가운데서도 상원내 민주당과 공화당 지도부가 발빠르게 최종 합의안을 도출한 것이 시장심리를 크게 호전시켰다. 금융시장이 불안을 보이고 국제 신용평가기관인 피치가 ‘AAA’인 미국 국가신용등급을 강등할 수 있다고 경고하는 등 압박이 거세진 덕이었다.아울러 개장전 발표된 뱅크오브아메리카와 BNY멜론의 실적 호조, 세계 최대 장난감 제조사인 마텔의 깜짝 실적 등도 지수 반등에 힘을 실었다. 오후에는 연방준비제도(Fed)가 베이지북을 통해 “일부 지역에서의 경제 성장세가 둔화되고 있으며 기업활동에 불확실성도 커졌다”고 밝힌 뒤 10월 양적완화 동결 기대가 커진 것도 호재가 됐다. 다만 10월중 전미주택건설협회(NAHB) 주택시장지수가 넉 달만에 최저 수준을 기록한 것은 지수 상승폭을 제한시켰다.시장 불안이 해소되면서 공포지수로 불리는 시카고옵션거래소(CBOE)의 VIX지수가 15선 아래로 내려갔다. 모든 업종들이 상승한 가운데 특히 헬스케어와 금융주가 강세를 주도했다. 양호한 실적을 공개했던 뱅크오브아메리카가 2.25% 상승하면서 JP모건체이스와 골드만삭스, 모건스탠리, 씨티그룹 등 금융주가 동반 상승하는 모습이었다. 실적 호조의 주인공인 펩시코도 2% 이상 올랐다. 장 마감 이후에 실적을 공개할 예정인 아메리칸 익스프레스와 IBM, 이베이도 기대감에 상승했다. 자동차 부품 소매업체인 어드밴스 오토파츠도 제너럴 파츠 인터내셔널을 20억달러에 인수하기로 했다는 소식에 17% 가까이 급등했다. 아울러 애플도 저가형인 ‘아이폰5C’ 생산을 줄이는 대신 고가형인 ‘아이폰5S’ 생산을 늘리기로 했다는 소식에 0.49% 상승했다. ◇ 연준 베이지북 “美경제 일부 둔화..불확실성도 확대”연방준비제도(Fed)는 최근 미국 일부 지역에서 경제가 다소 둔화되고 연방정부 셧다운(부분 업무정지), 부채한도 상한 증액 대립으로 기업활동에도 불확실성이 커졌다고 진단했다. 이에 따라 이달말에 있을 공개시장위원회(FOMC)에서 연준이 또다시 양적완화 규모를 축소하지 않고 유지할 가능성이 높아진 것으로 보인다. 연준은 이날 12개 지역 연방준비은행으로부터 보고받은 자료를 토대로 만든 베이지북을 통해 “지난달부터 10월초까지 미국 경제활동이 다소 완만한(modest to moderate) 속도로 확장세를 지속하고 있다”고 밝혔다. 전반적인 경기에 대한 평가는 지난 9월 베이지북과 같았지만, 세부적으로는 “8곳의 지역 연은에서는 성장 수준이 비슷한 수준을 보였다고 보고했지만, 나머지 4곳에서는 경기가 다소 둔화됐다고 보고했다”고 설명했다.이같은 내용은 각 지역 연은들이 이달 7일 이전까지 수집한 것으로, 지난 1일부터 시작된 정부 셧다운 등에 따른 영향이 반영된 것으로 보인다. 실제 베이지북은 “기업들이 경제 전망에 대해 신중한 낙관론을 보이고 있으며 특히 정부 셧다운과 부채한도 상한 증액 등으로 불확실성이 커졌다”고 전했다. 다만 “소비지출은 증가세를 유지했고 자동차 판매는 여전히 강했고 소매판매는 꾸준한 성장세를 보이고 있다”며 “기업들의 설비투자 지출과 고용은 많은 지역에서 증가세를 보였고 고용 성장세도 완만한 모습을 이어갔다”고 평가했다. 또 “주거용 건축활동도 완만한 회복세를 이어갔지만, 비주거용 건축활동의 경우 속도가 다소 둔화됐다”고 덧붙였다. ◇ 美 부채증액 최종합의..“16일중 상-하원 표결”상원내 민주당과 공화당 지도부가 결국 정부가 제시한 디폴트(채무 불이행) 마감시한을 하루 앞둔 16일 최종 합의안을 이끌어 냈다. 이르면 이날중 하원과 상원이 차례로 합의안을 표결 처리할 예정이며 양 당 지도부 모두 가결을 낙관하고 있다. 이 합의안에 버락 오바마 대통령이 공식 서명하게 되면 미국 정부는 사상 초유의 디폴트 위협에서 벗어나게 된다. 상원은 이날 정오 공식 회의를 열고 이 자리에서 해리 리드 민주당 상원 원내대표와 미치 매코넬 공화당 상원 원내대표가 주도하는 양측이 정부 운영을 재개하고 일시적으로 연방정부의 부채한도 상한을 증액하는 합의안을 확정했다고 밝혔다. 이 합의안에서 양측은 내년 1월15일까지의 정부 재정지출을 위한 임시 예산안을 처리하고 내년 2월7일까지 일시적으로 부채한도 상한을 증액하기로 했다. 또 12월13일까지 광범위한 재정관련 협상안을 이끌어내기로 하고 이를 위해 특별위원회를 구성하기로 했다. 특별위원회는 민주당측에서 패티 머레이(워싱턴주) 상원 예산위원장, 공화당측에서 폴 라이언(위스콘신주) 하원 예산위원장이 대표를 맡게 된다. 리드 대표는 “역사적인 합의에 이르렀으며 이번 합의가 미국 경제에 안정성을 제공할 것”이라고 기대했다. 매코넬 대표도 “미국은 이로써 디폴트 사태를 면할 수 있을 것으로 낙관한다”고 말했다. 특히 마지막 변수로 꼽혔던 공화당 상원내 티파티 계열인 테드 크루즈 의원도 “이번 합의안 승인을 의도적으로 늦출 의도가 없다”고 밝힌 것도 힘을 실어주는 대목이다. 일단 이 합의안이 확정되기 위해서는 상원과 하원 표결, 버락 오바마 대통령의 서명이 필요하다. 이 때문에 존 베이너 하원 의장도 독자적인 안을 내지 않고 이 상원 합의안을 표결에 부치기로 했다. 특히 신속한 법안 처리를 위해 하원이 상원 합의안을 먼저 표결 처리한 뒤 상원이 표결 처리할 예정이어서 이르면 이날중으로 오바마 대통령에게 최종 서명을 위한 법안 제출이 이뤄질 것이라는 관측도 나오고 있다. ◇ 美주택 체감경기, 넉달래 최저..셧다운-금리상승 탓지난달 8년만에 최고 수준까지 올라갔던 미국 건설업체들의 체감경기가 넉 달만에 최저 수준으로 내려갔다. 정부 셧다운과 부채한도 상한 증액 협상 우려와 모기지금리 상승 등으로 조정세를 보인 것으로 풀이된다.전미 주택건설업협회(NAHB)과 웰스파고가 이날 공동으로 발표한 10월중 주택시장 지수가 55를 기록했다. 이는 57이었던 지난 9월 지수는 물론이고 58인 시장 전망치를 모두 밑돈 것이다. 이는 지난 6월 이후 넉 달만에 가장 낮은 수준이었지만, 지수는 기준치인 50선은 넘어 주택 건축과 판매 등에 대해 낙관적으로 전망하는 건설업체들이 그렇지 않은 업체들보다 더 많다는 것을 보여주고 있다. 세부 항목별로는 현재 주택 판매여건지수는 9월의 60에서 58로 소폭 조정을 보였고 향후 주택구매지수도 46에서 44로 하락했다. 또 향후 6개월 뒤 주택 판매전망지수는 64에서 62로 내려갔다. 데이빗 크로우 NAHB 수석이코노미스트는 “여전히 시장금리가 역사적 저점 수준에서 유지되고 있고 앞으로도 이 정도 금리 수준에서는 주택 판매와 신축 활동이 크게 위축될 것으로 보이지 않는다”며 “정부 셧다운과 부채한도 상한 증액을 둘러싼 교착이 해소된다면 다시 낙관론이 커질 수 있다”고 말했다.◇ BoA-BNY멜론-블랙록, 3분기 실적 동반 호조미국내 2위 은행인 뱅크오브아메리카(BoA)의 올 3분기(7~9월) 순이익이 25억달러, 주당 20센트를 기록했다. 이는 1년전 같은 기간의 3억4000만달러에 비해 7배 이상 급증한 것이다. 또 주당 순이익은 전망치인 18센트를 웃돌았다. 다만 같은 기간 영업수익(매출액)은 전년동기대비 5.4% 증가한 215억3000만달러를 기록했지만, 220억3000만달러였던 시장 전망치에는 다소 못미쳤다. 뱅크오브아메리카는 이 기간중 주식을 비롯해 채권과 외환, 원자재 등에 투자하는 글로벌 시장부문에서 총 7억7800만달러의 손실을 기록해 전년동기의 2억7600만달러보다 적자가 크게 확대됐다. 그러나 경기 회복으로 크레딧 여건이 개선된 덕에 부실여신 관련 충당금 설정액이 전년동기의 17억7000만달러에서 2억9600만달러로 급감한 것이 이익 개선에 힘이 됐다.또한 세계 최대 수탁은행인 뱅크오브뉴욕멜론(BNY멜론)의 올 3분기(7~9월) 순이익이 9억8000만달러, 주당 82센트를 기록했다. 이는 1년전 같은 기간의 7억2500만달러, 주당 61센트에 비해 35% 증가한 것이다. 또 이 기간중 발생한 소득세 감면에 따른 200만달러 등 세제 혜택을 제외한 조정 순이익은 주당 60센트로, 주당 58센트였던 시장 전망치를 웃돌았다. 아울러 세계 최대 자산운용사인 블랙록의 올 3분기(7~9월)중 순이익이 7억3000만달러, 주당 4.21달러를 기록했다. 이는 1년전 같은 기간의 6억4200만달러, 주당 3.65달러에 비해 14% 늘어난 것이다. 또 일회성 경비를 제외한 조정 순이익은 주당 3.88달러로, 3.47달러였던 전년동기에 비해 개선됐고 시장 전망치에도 부합했다.◇ 버핏 “美 정치권 대립, 주식투자 멈출 이유 못돼”‘오마하의 현인’으로 불리는 워런 버핏 버크셔 해서웨이 최고경영자(CEO) 겸 회장이 대량 살상무기와도 같은 디폴트(채무 불이행)를 협상 카드로 써선 안된다고 정치권에 경고했다. 그러나 이런 대치국면에서도 주식 투자는 여전히 유망하다고 투자자들을 독려했다. 버핏 CEO는 이날 CNBC와의 인터뷰에서 “정치권은 협상을 위한 지렛대로써 미국 정부의 디폴트를 위협해선 안된다”며 이같이 밝혔다. 그는 “돈을 이미 써버린 상태에서 부채한도 상한을 높이지 않겠다고 위협하는 것은 일종의 정치적 대량살상무기라고 할 수 있다”며 “정치권에서는 그것 말고도 사용할 수 있는 많은 무기들이 있다”고 지적했다. 버핏 CEO는 “미국이 제 때 국채 이자와 원금을 상환해온 237년간의 명성을 훼손하진 않을 것으로 믿지만, 만약 그렇게 된다면 이는 아주 멍청한 행동이 될 것”이라고 말했다.그러나 버핏 CEO는 “이같은 미국 정치권의 대치국면에 따른 혼란에도 불구하고 투자를 멈출 필요는 없다”고 말했다. 그는 “주식을 매수하는데 완벽하게 좋은 시기”라며 “의회에서 어떤 결과가 나올지 우리 모두가 알 수 없기 때문에 주식을 산다는 게 실수가 되진 않을 것”이라고 강조했다.
- 한기평 "동양證, 단기 유동성·채무상환 능력 문제 없다"
- [이데일리 경계영 기자] 지금 동양증권의 유동성이나 채무상환 능력에 문제가 없지만 중장기적으로 고객 기반이 축소되는 등 수익창출력이 저하되면서 손실이 발생할 수 있다는 진단이 나왔다. 한국기업평가는 16일 ‘계열위험 현실화와 관련된 동양증권의 크레딧 이슈 점검’ 보고서에서 이같이 밝히며 “정상적 영업역량을 확보하기 위해 신속하고 충분한 자구계획과 구조조정이 필요하다”고 지적했다. 동양그룹 사태 이후 계열 신용위험이 전이될 수 있다는 우려가 커지면서 동양증권에서 대거 자금이 이탈했다. 투자자예수금과 환매조건부채권(RP)매도 잔액은 지난 6월 말 각각 5조3000억원, 3조원에서 지난 11일 기준 각각 1조9000억원, 7000억원으로 급감했다. 박광식 한국기업평가 수석연구원은 “동양 사태 이후 외부차입이 제한된 동양증권은 보유자산으로 자금을 조달하고 있다”며 “투자자예탁금별도예치금, 신용공여금에서 담보금융 전환 등으로 유동성을 순조롭게 확보하고 있다”고 판단했다. 자료=동양증권, 한국기업평가 제공그는 최근 6조원 내외의 자금이 빠졌지만 추가적으로 생길 수 있는 고객의 인출 요구에 충분히 대응할 수 있을 것이라고 전망했다. 11일 기준 투자자예탁금별도예치금을 포함한 현금과 예치금이 2조8000억원, 국공채·특수채 1조1000억원 등 신용위험이 낮고 유동성이 높은 자산을 보유했기 때문이다. 지금 시점에서 후순위채를 포함한 부채도 상환할 수 있을 것이라는 설명이다. 사채 발행잔액은 선순위채 1500억원, 후순위채 5997억원 등 총 7497억원이다. 박 연구원은 “재무상태상 자산을 대상으로 스트레스 테스트를 한 결과 재무상태표에 있는 부채 전체를 충당할 수 있는 수준”이라고 설명했다. 다만 그는 중장기적으로 봤을 때 수익창출력이 줄어드는 등 유동성에 부정적일 수 있다고 판단했다. 먼저 영업기반이 크게 줄어들었다는 점을 꼽았다. 박 연구원은 “동양증권에서 판매한 계열사 사채·기업어음(CP) 잔액이 지난달 29일 기준 1조3000억원에 달한다”며 “고객과 분쟁이 지속될 수 있어 고객 기반을 회복하기 쉽지 않아 추가적으로 영업기반이 축소될 수 있다”고 예상했다. 지난 5일까지 금융감독원 불완전판매신고센터에 신고 7400여건이 접수되는 등 불완전판매 여부에 따라 부담이 현실화될 수 있다. 또한 수익창출력이 저하될 수 있다는 우려도 나온다. 박광식 연구원은 “6월 말 기준으로 업계 2위의 지점망, 업계 6위의 임직원 수 등을 고려할 때 대폭적으로 고정비용을 줄이지 않는 한 손실 발생이 불가피하다”며 “자회사인 동양파이낸셜대부의 손실 등까지 인식되면 손실 규모가 확대될 수 있다”고 덧붙였다. 한기평은 “예상되는 손실 폭을 최소화하기 위해 자구계획을 내놓고 구조조정하는 데 집중할 때”라며 “앞으로 동양증권의 영업기반 회복 여부, 수익창출력 저하, 불완전판매 관련 부담 현실화 등을 중점적으로 모니터링하겠다”고 밝혔다.
- [국감]은행권, 부실채권 4년간 3500억 대부업체에 팔아
- [이데일리 나원식 기자] 일부 은행들이 보유 부실채권을 대부업체에 매각해 부당하거나 불법적인 채권 추심이 이뤄질 가능성이 높다는 지적이 나왔다. 금감원이 은행 등 금융업체들에 채권 매각을 제한하도록 하는 내용의 지도를 했지만, 아직 지켜지지 않고 있다는 지적이다.16일 국회 정무위원회 소속 김기준 민주당 의원이 금융감독원으로부터 제출받은 자료에 따르면 은행들은 2010년부터 올해 9월까지 총 13만 953건(3568억원)을 대부업체에 매각했다. 이 가운데 신용회복위원회 미협약 대부업체에 부실채권을 매각한 건수는 2만 7414건으로 금액으로 따지면 1193억원으로 나타났다.은행별로 보면 SC은행이 4만 6652건(742억원)을 매각했고, 우리은행이 2만9665건(588억원), 씨티은행이 2만7243건(951억원)을 각각 매각한 것으로 나타났다. 이 외에도 신한은행과 경남, 전북, 제주, 산업은행이 대부업체에 부실채권을 매각했다. 이중 신용회복위원회 미협약 대부업체에 부실채권을 매각한 건수는 SC은행이 2만 4779건(395억원), 씨티은행 2321건(160억원), 전북은행 110건(621억원), 산업은행 204건(17억원)으로 집계됐다.김 의원은 “금감원이 지난 해 12월 신용회복위원회 미협약 대부업체에 은행을 비롯한 금융업권이 채권 매각을 제한하도록 하는 내용의 지도 점검을 진행했지만, 금감원의 지도사항이 아직도 지켜지지 않는 것으로 분석된다”고 말했다.이어 “부실채권을 연체자의 동의도 없이 대부업체로 매각할 경우 연체자들은 심리적으로 불안해 할 수 있다”며 “준법의식이 상대적으로 낮은 대부업체에게 채권이 매각되는 경우 금융 연체자들에 대한 보호가 미흡할 수 있고, 부당하거나 불법적인 채권 추심이 이루어질 가능성이 높다”고 지적했다. 그는 “금융당국은 은행을 비롯한 금융업권에서 부실채권을 신복위나 국민행복기금 미협약 대부업체에 매각하지 못하도록 하는 법 규정 개정이 필요하다”고 강조했다.
- 현오석, 세번째 G20재무장관회의 참석..성과는?
- [워싱턴=이데일리 안혜신 기자] 현오석 부총리 겸 기획재정부 장관이 지난 10일~12일(현지시간) 미국 워싱턴에서 진행된 주요20개국(G20) 재무장관회의 및 국제통화기금(IMF)·세계은행(WB) 연차총회를 성공적으로 마쳤다.2박3일간 빡빡한 일정을 소화한 현 부총리는 G20 재무장관회의에 참석, 국제공조 방안 논의에 적극 참여했다. 이어 국제신용평가사, 프랑스 재무장관과의 양자면담을 통해 한국에 대한 객관적 정보 제공에도 적극 나서는 등 전반적으로 무난하게 이번 출장을 진행했다는 평이다.현 부총리는 출장 첫날부터 김용 세계은행 총재를 만나 세계은행 한국사무소 설립협정문에 서명하고 협력방안을 논의했다. 김 총재는 현 부총리와의 면담 자리에서 “한국은 세계은행의 모범생이자 훌륭한 졸업생”이라는 긍정적 평가를 내리기도 했다.현 부총리는 이어 국제신용평가사인 무디스와 스탠더드앤드푸어스(S&P)를 차례로 면담했다. 이 자리에서 현 부총리는 북한리스크에 대한 우려를 불식시키고 창조경제와 규제완화 등 정부의 정책적 노력을 적극적으로 설명했다.이를 통해 신평사로부터 “대외 불확실성에도 불구, 한국 경제 펀더멘털은 여전히 견고하며 한국 경제 전망 역시 긍정적”이라는 평가를 이끌어내기도 했다.출장 이틀째인 11일에는 G20 재무장관회의에 참석, 국제공조 방안을 논의했다. G20 재무장관들은 “미국 재정정책 불확실성 해소를 촉구하는 G20 공동의 메시지를 도출하고, 미국 양적완화 축소에 대해 각고의 구조개혁 노력을 기울이는데 합의했다.현 부총리는 미국의 양적완화 축소에 대해 각국의 경제체질 개선 노력을 촉진하는 ‘위장된 축복’이 될 수 있다고 강조하는 내용의 서면 연설문을 제출했다. 이 같은 현 부총리의 견해에 벤 버냉키 미국 연방준비제도(Fed) 의장은 ‘훌륭한 연설문(excellent statement)’이라는 표현을 사용하며 화답했다는 후문이다.현 부총리는 이어 피에르 모스코비치 프랑스 재무장관을 만나 양국의 경제동향 및 정책방향에 대한 의견을 교환하는 한편 녹색기후기금(GCF) 사무국 연내 출범에 대한 협조를 요청했다.다음으로 현 부총리는 세계경제리더회의에 참석했다. 이 자리에는 주요 기업총수, 비영리단체 대표, 국제통화금융위원회(IMFC) 위원 및 주요국 중앙은행 총재 등 70여명이 참석했으며, 우리나라는 올해 처음으로 공식 초청됐다. 현 부총리는 이 자리에서 고용창출 및 지속가능한 성장과 관련, 우리나라의 고용률 제고 정책을 설명하고 민관 협력 강화 필요성을 역설했다.출장 셋째날에는 IMFC 업무조찬 및 본회의에 참석해 금융 안정, 글로벌 경제 회복 및 성장을 위한 정책 대응과 IMF 개혁 추진 필요성을 강조했다.이어 마지막날인 13일 스탠다드차타드(SC) 회장과의 면담을 끝으로 현 부총리의 이번 출장 공식 일정은 모두 마무리 된다.
