[자산관리 No1]③동양종금證 "WMS로 미래 `업그레이드`"

[이데일리 정재웅 기자] "자산관리서비스?"

신문을 뒤적이던 임 모씨는 한 광고에 눈길이 갔다. 나의 미래를 전문가들이 체계적으로 설계해준다는 내용이다. 안그래도 여윳돈을 어떻게 굴릴까가 요즘 그의 고민이었다.

자식들도 다 키웠고 해외에 사업체도 몇개 가지고 있다보니 국내 보다는 해외에 있는 시간이 더 많은 그다. 요즘같은 저금리 시대에 은행에 돈을 맡겨둔다는 것도 무의미해보이고 그렇다고 늘상 앉아 지켜봐야 하는 주식도 여건상 만만치 않다.

그래서 '내 돈을 대신 안전하고 체계적으로 관리해 줄 곳은 없을까'를 늘 고민해왔다. 그러던 중 동양종금증권(003470)의 'MY W' 서비스가 눈에 들어왔다. 동양종금증권을 찾은 임 모씨는 이후 총 2회에 걸쳐 집중적인 상담을 받았다. 그리고 결과에 크게 만족하고 출국했다.

◇"당신이 원하는 미래, WMS가 설계해드립니다"

그렇다면 동양종금증권의 'MY W'서비스는 그의 여유자금을 어떻게 설계했을까.

동양종금증권은 우선 고객의 성향과 재무상태 등 기본적인 사항부터 파악했다. 총 13억원의 여유자금을 가지고 있고 국내 보다 해외에 체류하는 경우가 많은 만큼 안전하고 지속적인 관리가 필요하다는 판단을 했다. 포트폴리오는 위험중립형으로 짰다. 3년 이상 중기투자에 연 7~8% 가량의 수익률을 기대했다.

이런 기초 데이타를 바탕으로 동양종금증권은 WMS(종합자산관리시스템)을 이용, 그만을 위한 포트폴리오 작성에 착수했다. 바로 다음날 방문이 예정돼 있기에 빠른 판단과 작성이 중요했다.

하지만 WMS라면 문제없다, 오로지 그만을 위한 포트폴리오는 다음날 그가 다시 지점을 방문했을때 그의 앞에 잘 정돈돼 놓여있었다.   포트폴리오를 받아본 그는 흡족했다. 그가 원하던 바 그대로다. 그동안 여기저기 증권사를 통해 투자도 해보고 금융상품에도 가입해봤지만 이렇게 만족스러웠던 적은 드물었다.

동양종금증권이 그에게 제시한 포트폴리오는 RP(환매조건부채권)에 8억원, 자문형 랩 3억원, Snowball신탁에 1억원으로 설계돼 있었다. 아울러 적립식 펀드 4곳에 사업소득 월 1000만원을 납입하기로 했다. 해외에 체류하고 있는 만큼 정기적인 투자운용 성과를 보고하는 방식의 지속적인 사후관리 서비스는 물론이다.

◇'MY W'서비스의 핵심, 'WMS' 동양종금증권 전지점에서는 WMS(종합자산관리시스템)과 표준화된 컨설팅 프로세스를 만나볼 수 있다. 일례인 임 모씨와 같은 자산가 뿐만 아니라, 동양종금증권 고객 혹은 고객이 아니라도 미래설계에 관심이 있는 사람이면 누구나 포트폴리오 설계가 가능하다.

그리고 이런 서비스가 가능한 것은 바로 동양종금증권만의 노하우가 축적된 WMS 라는 든든한 툴(Tool)이 있기에 가능하다.

WMS는 포트폴리오 제시 뿐만 아니라 다양한 고객정보를 기초로 교육, 결혼, 은퇴 등 생애전반에 관한 자산관리를 시스템화해 상품·서비스·자문을 통합·체계화했다.                                                                                                                       WMS를 통해 CMA 1위로 대거 유입된 20대~30대 젊은 고객을 비롯, 모든 연령층의 고객에게 교육설계, 결혼설계, 은퇴설계, 주택마련설계, 포트폴리오설계, 기타목적자금설계 등 고객 인생 전반의 단계별 재무설계를 제시한다는 것이 동양종금증권의 복안이다. WMS는 다양한 기능으로 고객 자산관리를 돕는다.   고객이 포트폴리오 설계를 의뢰하면 상세·간편·신규자금 설계 등 다원화된 설계 프로세스 구축으로 고객 투자성향에 따른 목표자산 배분 및 적합한 포트폴리오 제안을 수행한다.

재무설계의 경우 재무정보 입력에 따른 재무상태 진단이 이뤄지면 은퇴·교육·결혼·주택마련·기타 목적자금에 따른 목적자금설계를 수행하고 여기에 수입·지출·자산·부채·목적자금 설계를 종합적으로 분석하는 라이프 플랜을 제시한다. 한마디로 나의 미래를 한 눈에 살펴볼 수 있다는 이야기다.

아울러 고객정보 및 내외부 자산현황 분석, 포트폴리오 성과평가 및 한도위반 정보 제공 등 다양한 고객관리 기능을 비롯해 베스트셀러, 자산군별, 투자성향별, 재무목적별, PB관심 등 다양한 기준에 따른 자산군별·상품별 검색 기능과 추천상품 검색 기능도 제공한다. 홈페이지를 통해 온라인에서도 얼마든지 이용할 수 있다.

윤성희 동양종금증권 마케팅본부장은 "WMS는 'MY W' 서비스를 가능하게 하는 핵심적인 시스템"이라며 "이를 통해 고객의 재무적 수요는 물론, 미래까지 안정적이고 체계적으로 관리할 수 있다"고 말했다.