24조 발행한 지역사랑상품권, 부정거래 AI가 잡아낸다

[이데일리 문승관 기자] 24조원 규모의 지역사랑상품권 시장에서 부정거래를 즉각 적발할 수 있는 시스템이 전국에 배치된다. 인공지능(AI)을 탑재한 거래 탐지 시스템으로서 실시간 부정거래 모니터링이 가능해질 전망이다.

행정안전부와 한국조폐공사는 6일 총 4000만건의 지역사랑상품권 거래정보 데이터를 바탕으로 ‘의심거래 탐지모델’을 개발해 4개 지자체에 시범 적용한다고 밝혔다.

지역사랑상품권(사진=이데일리DB)

현재 각 지자체에서는 지역사랑상품권의 부정유통 의심사례에 대해서만 조폐공사에 데이터 추출을 요청해 점검을 진행하고 있다. 앞으로는 의심거래 탐지모델 개발로 실시간 모니터링이 가능해질 것으로 기대하고 있다.

지역사랑상품권은 지난해 말 기준 광역자치단체 10곳과 기초자치단체 222곳 등에서 총 23조6000억원을 발행했다. 행안부는 이번 시스템 개발을 통해 24조원에 이르는 지역사랑상품권 시장에서 이상 거래 사각지대를 없애고 부정유통을 근절하겠다는 계획이다.

의심거래 탐지모델 개발을 위해 행안부와 조폐공사는 위탁·운영 중인 72개 지자체 중 4개 지자체(시흥, 성남, 서산, 군산)의 가맹점·이용자 정보, 구매·선물·환전·결제 내역, 계좌변경 이력, 부정거래 적발사례 등 총 20여종의 데이터 4000만건의 데이터를 분석했다. 분석 결과를 토대로 부정유통 의심거래에 대한 16개 시나리오를 정립했고 이를 통해 정상거래와 이상 거래를 자동 분류할 수 있는 ‘의심거래 탐지모델’을 개발했다. 의심거래 탐지모델의 대표적인 의심 시나리오는 비정상거래금액 결제, 환전 시 상품권 구매 일련번호 연속 등이며 모바일형과 지류형으로 나눠 적용한다.

행안부는 이번 분석 결과를 4개 지자체(시흥·성남·서산·군산)에 시범 적용한 후 전국 72개 지자체로 확산할 계획이다. 지자체 담당자를 대상으로 도출한 이상 거래 유형에 대한 설명회를 개최하고 사례집을 배포해 탐지모델 활용방법에 대한 교육 등도 추진할 방침이다.

한창섭 행안부 차관은 “이번 과제는 지역사랑상품권 거래 의심사례를 실시간으로 모니터링해 부정유통에 면밀하고 신속하게 대응할 수 있게 됐다”며 “사전 예방효과 또한 클 것으로 기대하고 있다”고 말했다.