(펀드투자)''자산배분 우선신공'' 들어보셨나요

[이데일리 배장호기자]현재 국내 펀드 판매시장은 국민은행이 마치 중원을 호령하는 절대맹주와 같이 시장을 제패하고 있다.

향후 국내 금융시장이 자본시장을 중심으로 성장할 것이 뻔한 처지라 타 은행 제위(諸位)들은 국민은행의 맹주 자리를 빼앗기 위해 '절치부심' 자본시장의 핵심인 투자상품 수련에 여념이 없다.

이런 가운데 우리금융그룹 계열의 우리자산운용이 계열 판매사들의 내공 수련을 위한 펀드 판매 '비급(秘級)'을 만들어 계열사 판매직원들에게 비밀리(?)에 전수하고 있다.

이 비급의 제목은 '펀드판매 내공다지기'(사진). 우리운용은 이 책자에서 펀드 입문에서 한차원 높은 펀드지식까지 중수(中手)편, 절제지미(節制之美)란 무협지에 나올법한 소제목을 달아 쉽고 재미있게 설명하고 있다.

우선 입문편에서는 펀드 가입전에 자신의 투자성향을 파악하는 법(지피지기 백전백태), 펀드선택 전 자산배분하는 방법(자산배분 우선신공), 분산투자 방법(분산만복래), 포트폴리오 짜는 법(시전지 권격공) 등을 다루는 한편, 채권형펀드나 인덱스펀드 등에 얽힌 오해 등을 알기 쉽게 풀어주고 있다.

중수편에서는 적립식과 거치식 중 어떤게 더 나은지, 좋은 펀드란 어떤 것인지(천상천하단일수익증권불독존), 좋은 펀드 고르는 4가지 방법(수익증권 신중선택 4기), 연령대별 펀드 투자요령(노소구별 투자신공) 등을 다뤘다.

마지막 편인 절제지미에서는 펀드투자와 세테크(세금절감신공), 수익률 보는 법(수익률 성찰신공), 해외펀드 투자 성공비법(육대주 투자신공 6기) 등 내용으로 마무리하고 있다.

이 책자 내용의 처음부터 끝까지 펀드 투자를 위해 반드시 알아야 할 지식들을 한자성어 형식의 신조어로 표현함으로써 읽는 재미를 더했고, 각종 사례를 들어 이해도를 높인 것이 인상적이다.

우리운용은 이 책자 외에도 '아이러브펀드'란 만화책을 만들어 어렵게만 느껴졌던 펀드 투자상식을 보다 친근하게 다가오게 만들었고, '우리펀드'라는 월간펀드정보지를 만들어 그룹사 판매 직원과 고객들의 펀드 투자에 도움을 주고 있다.