"펀드사기 끝판왕"..금감원 검사로 드러난 옵티머스의 민낯

[이데일리 유현욱 기자] 금융감독원은 5000억원대 환매 중단이 예상되는 옵티머스자산운용(이하 옵티머스)이 저질러온 자본시장법 위반 등 불법행위를 확인했다고 23일 밝혔다. 옵티머스는 처음부터 펀드 자금을 부동산 및 개발사업 등 위험자산에 투자할 목적이었음에도 투자제안서에 ‘공공기관 매출채권’을 직·간접 투자하는 것으로 거짓 기재한 것도 모자라, 김재현 대표이사가 일부 투자금을 자신의 계좌로 옮겨 주식·선물옵션을 매매하는 데 이용하는 등 횡령도 서슴지 않았던 것으로 드러났다.

금감원은 23일 오전 10시 서울 영등포구 여의도 본원 대강당에서 ‘옵티머스자산운용에 대한 중간 검사결과 및 향후 대응방안’을 발표했다. 지난 4월28일부터 5월29일까지 서면검사, 지난달 19일부터 이달 10일까지 현장검사를 통해 확인한 내용이다. 발표를 맡은 김동회 금감원 부원장보는 “검사결과 부정거래행위(투자제안서와 상이한 자산 편입), 펀드자금 횡령, 검사업무 방해 등 혐의가 밝혀졌다”면서 “투자자 보호를 최우선 과제로 삼아 옵티머스 펀드의 채권보전, 자산실사, 펀드 이관 등을 진행 중”이라고 강조했다.

옵티머스는 건설사가 보유 중인 정부 산하기관 또는 공공기관 발주 공사의 확정 매출채권(만기 약 3~9개월)에 투자한다면서 투자자(계좌수 기준) 1166명(개인 982명, 법인 184명)에게서 투자금 5151억원(설정원본)을 끌어모았다.

하지만 ‘공공기관 매출채권에 투자한다’는 약속은 일절 지켜지지 않았다. 옵티머스 회계장부를 보니 총 46개 펀드에 편입된 자산은 약 5235억원(7월1일 평가액 기준)어치였다. 그런데 대부분(98%)이 비상장기업 사모사채(평가액 약 5109억원)에 투자됐다.

이들 사모사채는 옵티머스 관계자들이 사실상 지배하고 있는 씨피엔에스 (2053억원), 아트리파라다이스(2031억원), 라피크(402억원), 대부디케이에이엠씨(279억원) 등이 발행했다.

이 중 3000억원가량은 이들 4개사를 거쳐 60여곳에 재투자됐다는 게 옵티머스 측 주장이지만, 금감원은 “금액이 부풀려졌을 가능성이 크고 권리관계가 불투명한 자산이 다수인 데다 회수 가능성이 낮을 것으로 추정된다”며 “자산실사 등을 통해 확인할 필요가 있다”고 설명했다.

김 대표는 수백억원에 달하는 투자금을 수차례 이체 과정을 통해 세탁한 뒤 개인 명의 증권계좌로 빼돌려 주식·파생상품 등에 투자했으나 대부분 손실을 본 것으로 나타났다.

이 밖에도 옵티머스는 이해상충금지 의무도 위반했다. 펀드 자금을 프로젝트파이낸싱(PF)사업에 대여하고 시행사로부터 금융자문수수료를 수취하거나 운용인력이 아닌 김 대표가 펀드 운용에 관여하는 등 온갖 불법행위를 자행했다.

옵티머스가 이런 사실들을 숨기려고 금감원 검사업무를 적극적으로 방해한 정황도 적발됐다. 건설사 등과 계약을 체결한 사실이 없음에도 허위의 매출채권 양수도 계약서 등을 제출하거나 금감원 현장검사 직전 주요 임직원 PC 및 관련자료를 인근 창고에 은폐하고 자료 제출을 거부하기도 했다.

금감원은 옵티머스가 펀드를 돌려막는 수법으로 투자자들을 안심시켜온 것으로 파악했다. 투자금을 옵티머스 임원 등이 관리하는 기업 사모사채 편입하는 방식으로 이체한 후 기발행 사모사채를 차환 매입해 기존 펀드 만기상환에 사용했다.

앞으로 금감원은 투자금 회수에 만전을 기할 계획이다. 금감원은 판매사인 NH투자증권 등과 협의하에 삼일회계법인을 실사법인으로 선정하고 자산실사를 진행하고 있다. 금감원은 검찰이 범죄 수익 환수를 위해 진행 중인 추징보전절차에 적극적으로 협조한다는 방침이다.

금감원은 펀드 및 편입자산의 전문적·체계적 관리를 위해 펀드 이관도 추진한다. 자산실사 완료 시 기준가 조정 등 후 주요 판매사 계열 운용사로 이관하는 방안을 예시로 제시했다.

금감원은 지난 17일까지 총 69건이 접수된 분쟁조정신청에 대해서는 신속한 피해 구제를 위해 검사결과 분석, 3자 면담 등을 통해 처리방향을 결정한다는 생각이다.