[단독]'수상한 외환거래' 우리·신한 外 더 있다…29일 결론

[이데일리 서대웅 기자] 금융감독원이 조사에 착수한 금융권의 ‘비정상적 외환거래’ 정황을 우리은행, 신한은행뿐 아니라 다른 은행에서도 포착한 것으로 알려졌다. 이미 두 은행에서만 확인된 비정상적 외환 거래액이 2조~2조1000억원에 달하는 것으로 추정된 가운데 추가 정황이 사실로 드러날 경우 적지 않은 파장이 예상된다. 국내 모든 은행들은 오는 29일까지 외환 이상거래 자체 점검 결과를 금융감독원에 보고할 예정이다.

(사진=금융감독원)

24일 금융권에 따르면 국내 모든 은행들은 외환 이상거래 자체 점검 결과를 이달 말까지 금감원에 보고한다. 주말을 제외하면 사실상 29일 모든 보고가 이뤄져 이날 추가 외환 이상거래 정황 유무가 나올 전망이다.

우리은행과 신한은행 외엔 금감원에 외환 이상거래를 보고한 은행은 아직 없다. 하지만 일부 은행은 이상거래 의심 정황을 포착하고 금감원에 구두로 우선 보고한 것으로 알려졌다. 은행권 고위 관계자는 “이상거래 규모는 모르겠지만 여러 은행에서 의심 정황을 파악한 것으로 알고 있다”고 했다. 당국 관계자는 “아직 ‘공식적으로’ 보고가 온 은행은 없다”면서 “문서 파일로 공식 보고가 이뤄지면 종합적으로 판단할 계획”이라고 했다.

앞서 금감원은 우리은행과 신한은행에서 각각 8000억원대, 1조3000억원대 외환 이상거래 정황이 나오자 모든 은행에 자체 점검을 지시했다. △신설 또는 영세 업체에서 거액 송금이 이뤄진 경우 △가상자산거래소 계좌 연결 은행(신한·NH농협·전북은행 및 케이뱅크)과의 거래가 빈번한 경우 △특정 영업점에서 집중적으로 송금이 이뤄진 경우 등 3가지 사항을 중점 점검해 결과를 7월 말까지 제출하도록 했다.

금감원은 이러한 기준에 따른 은행권 자율 점검 결과를 바탕으로 추가 검사에 나설 계획이다. 현재 금감원은 외환감독국을 우리은행에, 일반은행검사국과 자금세탁방지실을 신한은행에 보낸 상태다. 외환 이상거래 관할 부서가 외환감독국이지만 인력이 부족해 신한은행엔 일반은행검사국을 보냈다. 자금세탁방지실은 예정돼 있던 정기검사를 위해 투입된 상태지만 외환 이상거래 정황 보고가 들어온 뒤 바로 검사에 착수한 것으로 파악된다.

은행권 자체 점검 결과 외환 이상거래 정황 규모에 따라 파장은 불가피해 보인다. 우리은행과 신한은행을 통해 해외로 송금된 자금 중 상당액이 가상자산거래소와 연루된 것으로 파악된 가운데, 시중은행이 자금세탁 외환 창구로 사용됐을 가능성이 큰 탓이다.

당국 관계자는 “김치 프리미엄을 노린 ‘환치기’도 큰 범주에선 자금세탁의 일환”이라며 “은행이 직접적인 자금세탁 창구는 아니었을지라도 자금 융통 창구로서 고객 신원 확인 등의 책임은 피하기 어렵다”고 설명했다. 우리은행과 신한은행 지점을 통해 이뤄진 외환 이상거래는 가상자산거래소를 거쳐 위장법인을 통해 중국 및 일본 등으로 송금된 것으로 파악된다.