(우리회사 얼짱상품)대신증권 `부자베스트 펀드랩`

[이데일리 안재만기자] 하루가 멀다하고 새로운 펀드가 쏟아져 나오는 상황에서 좋은 펀드만을 골라 자기 입맛에 맞게 투자하기란 그리 쉬운 일이 아니다.

특히 금융지식이 부족한 개인들은 시장상황에 맞게 펀드 포트폴리오를 스스로 구성하는 것이 불가능에 가깝다. 이 때문에 증권사들은 펀드랩 상품에 가입하는 것을 권고하곤 한다.

작년 4월 대신증권(003540)이 선보인 `대신 부자베스트펀드랩`은 시중에 판매되는 9700여개의 펀드 중에서 가장 탁월한 운용성과를 보이는 `1등 펀드`만을 골라서 고객의 성향에 따라 최적의 펀드 포트폴리오로 업데이트해주는 상품이다. 6개월마다 편입 펀드를 재조정해 시장상황에 맞는 베스트 펀드만을 골라 투자할 수 있다.

상품 소개

대신증권만의 노하우로 최고의 펀드를 찾아 안전한 포트폴리오를 구성하고, 유형별 및 지역별로 고객의 투자성향에 맞춰준다. 또 펀드전문가의 모니터링과 주기적 펀드교체로 항상 최고의 성과를 내고 있는 펀드로 재조정한다. 수익률이 우수한 펀드들을 적절하게 분산 투자해주기 때문에 시장 위험을 줄일 수 있다.

부자베스트 펀드랩은 `마켓리더 시리즈`, `포커스 시리즈`, `고객맞춤형`으로 구성돼 있으며 총 8가지 유형의 상품을 제공하고 있다.

`마켓리더 시리즈`는 최근 시장 흐름을 선도하는 펀드들 중에서 수익률과 샤프지수, 설정 금액 등을 고려해 선정된 최우수 펀드 3개씩을 골라 분산 투자하는 상품이다. 마켓리더 시리즈는 국내 마켓 리더형과 해외 마켓 리더형이 있다. 또 국내 최우수 펀드 2개와 해외 최우수 펀드 3개에 각각 투자하는 글로벌 마켓 리더형이 있다.

`포커스 시리즈`는 특정 스타일의 다양한 포트폴리오에 투자하는 상품으로 특정 지역 및 테마에 투자하는 펀드로 구성된 상품이다. 이 상품은 일반형, 가치형, 배당형, 테마형 등 4개 유형의 국내 5개 펀드에 분산 투자하는 국내 스타일 포커스, 해외 이머징 지역에 분산 투자하는 5개 해외 펀드로 구성된 이머징 포커스가 있다.

또 해외 테마 섹터에 분산 투자하는 해외 펀드 3개로 구성된 해외 테마 섹터 포커스와 4개 유형의 국내 펀드 2개와 이머징 지역 해외 펀드 3개에 분산 투자하는 글로벌 포커스형이 있다.

`고객맞춤형`은 투자자 본인이 원하는 스타일대로 국내외 펀드를 골라 투자할 수 있다. 투자자들은 부자베스트 펀드랩에 포함돼 있는 140여개의 다양한 국내외 펀드 중 10개 이내의 펀드를 선택해 자신만의 맞춤 포트폴리오 전략을 세울 수 있다.

상품 세부개요

정재중 대신증권 토탈서비스추진부 부장은 "펀드랩은 시장 내의 다양한 펀드 중에서 우량한 펀드를 랩매니저가 알아서 적절하게 분산투자해주는 자산관리계좌"라며 "펀드랩에 가입하면 펀드 선택의 고민, 자산배분의 어려움, 펀드점검 및 교체의 번거로움을 한번에 해결할 수 있는 장점이 있다"고 말했다.

부자베스트 펀드랩은 대신증권 전 영업점을 통해 적립식, 거치식 모두 가입할 수 있다. 최소 가입금액은 마켓리더 시리즈와 포커스 시리즈의 경우 거치식이 1000만원이며 적립식은 최소 30만원, 매월 10만원 이상이다. 수수료율은 랩 수수료 연 0.2%와 투자신탁보수 연 1.5~2.5%를 합쳐 연 1.7~2.7%이다.
 


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