한투운용 “퇴직연금시장 10년 후 약 2.5배 성장 전망”

[이데일리 이용성 기자] 한국투자신탁운용(한투운용)이 퇴직연금 시장이 10년 후 약 2.5배 늘어날 것이라는 전망을 내놨다.

(사진=한국투자신탁운용)

한투운용이 분석한 퇴직연금시장 전망에 따르면 2023년 말 기준 퇴직연금시장은 2022년 예상치보다 5조원 증가한 382조원을 기록했으며, 10년 후에는 약 2.5배 성장한 940조원 수준으로 연평균 약 9.4% 성장할 것으로 예상된다고 13일 밝혔다. 한투툰용은 매년 퇴직연금시장의 규모 등을 분석해 공식 홈페이지와 유튜브 채널을 통해 퇴직연금시장 전망을 공개하고 있다.

한투운용에 따르면 퇴직연금 제도별로는 10년간 확정급여형(DB) 1.9배, 확정기여형(DC) 2.6배 성장할 것으로 예측되고, 개인형퇴직연금(IRP)는 3.8배로 가장 큰 성장세를 보이며 시장을 확대할 것으로 분석됐다. DB형은 2023년 말 기준 205조로 전체 퇴직연금시장에서 약 54%를 차지해 가장 높은 비중을 기록했으나, 2033년에는 387조로 41%까지 비중이 낮아질 것으로 예상된다는 설명이다. 한투운용은 “DC형은 101조에서 265조로 규모는 증가하나, 비중은 현재와 비슷한 수준일 것으로 보인다”며 “특히 IRP의 경우, 고령화 등 인구구조 변화에 따라 76조에서 288조까지 증가해 약 31% 비중을 차지하며 핵심 시장이 될 것으로 전망된다”라고 내다봤다.

운용방법별로는 원리금보장형 상품이 2023년말 333조에서 2033년 670조로, 실적배당형 상품이 49조에서 269조원까지 성장할 것으로 예상했다. DB형 퇴직연금 내 실적배당형 상품구성비는 적립금운용계획서(IPS) 도입 의무화 등 제도 정착에 따라 비중이 늘어날 것으로 분석됐다. 김석진 한투운용 OCIO컨설팅부 부장은 “국내 60세 이상 인구가 현재 1370만명에서 10년 후에는 1870만명까지 증가할 것으로 예상됨에 따라 퇴직연금 시장에 대한 니즈가 높아질 것으로 보인다”며 “고연령대 이직자와 은퇴자 비중이 늘어나며 상대적으로 IRP 시장이 빠르게 확장될 가능성이 크다”고 설명했다.

이와 관련해 한투운용은 자사의 ‘한국투자OCIO-DO알아서수익펀드(혼합-재간접형)(C-Re)’는 지난 2월 8일 펀드가이드 기준 최근 1년 수익률 13.82%로 국내 전체 OCIO 펀드 중 1위를 기록했다고 설명했다. OCIO 펀드는 퇴직연금 DB형 적립금 운용과 관련 시장 환경 및 제도 변화에 대한 솔루션으로 장기 운용되는 국내외 기금이 주로 선택하는 방식이다. 또한 은퇴시점을 목표로 생애주기에 따라 장기 투자하는 연금자산 상품인 ‘한국투자TDF알아서ETF포커스2055’ 펀드와 ‘한국투자TDF알아서ETF포커스2060’ 펀드는 지난 2월 8일 기준 최근 6개월 수익률은 각각 9.14%, 9.41%, 1년 수익률은 각각 20.84%, 21.42% 수익률을 기록하며, 각 빈티지별 수익률 1위를 기록했다.

한편 ‘한국투자OCIO-DO알아서수익펀드’, ‘한국투자TDF알아서ETF포커스2055·2060 펀드’는 실적배당형 상품으로 과거의 성과가 미래의 성과를 보장하지 않는다. 또한 예금자보호법에 따라 예금보험공사가 보호하지 않는 상품으로 운용 결과에 따라 원금 손실이 발생할 수 있다. 한투운용의 2024년 퇴직연금시장 전망 자료는 한투운용 유튜브 채널과 공식 홈페이지에서 무료로 다운로드 가능하다.