신한銀, PB전용 비과세 혼합형펀드 판매

[이데일리 김현동기자] “PB고객이라면 비과세에 환매수수료 없는 주식혼합형 펀드에 투자하세요.”

신한은행은 PB전용 상품인 ‘동부 델타-프리베 주식혼합투자신탁 6호’를 오는 4일부터 8일까지 전국 12개 PB센터에서 판매한다고 3일 밝혔다.

‘동부 델타-프리베 주식혼합투자신탁 6호’는 현물주식을 편입해 코스피 200 지수 를 추적하는 주식혼합형 펀드다.

주가변동에 따른 위험을 방어하기 위해 주식편입 비율 조정과 함께 코스피 200 주가지수 선물에 투자, 원금손실 가능성을 줄이는 ‘델타헤징기법’을 사용했다.

특히 이 펀드는 주가지수연동증권(ELS)과 달리, 현물주식에 투자하는 만큼 펀드수익의 상당 부분에 대해 비과세 혜택을 볼 수 있다. 또 중도환매 시 수수료도 없다.

상품 구조는 지수가 50% 이상 하락하지 않으면, 만기시 원금보존을 추구한다. 만기는 3년이지만 6개월~1년 사이에 연 10%, 1년 이후에 연 7% 이상의 수익을 달성하면 편입된 주식을 팔아 채권형으로 자동전환된다.

때문에 주가가 일시적으로 조정을 거치더라도 안정적인 상승세를 보일 것으로 기대하는 PB고객들에게 적합한 상품이다.

다만, 지수가 50% 이상 하락할 경우 원금손실이 발생할 수 있다는 점은 주의해야 한다.

신한PB 관계자는 “변동성은 높지만 장기적으로 시장을 긍정적으로 보는 고객들에게 적합한 상품” 이라고 말했다.