한화생명, 3Q 순이익 예상치 크게 상회 '매수'-우투

[이데일리 정병묵 기자] 우리투자증권은 26일 한화생명(088350)에 대해 3분기 실적이 예상치를 크게 웃돌 것이라며 투자의견 ‘매수’ 및 목표주가 8100원을 유지했다.

한승희 우리투자증권 연구원은 “최근 위험률차 확대로 이익 개선세가 눈에 띄기 시작했고 투자이익률과 손해율 등의 핵심지표도 경쟁사 대비 우위에 있다”며 “3분기 이익이 당초 전망치를 웃돌 것”이라고 밝혔다.

우리투자증권은 한화생명이 3분기 순이익 1425억원으로 전년대비 16.8% 증가할 것이라고 봤다. 기존 예상치는 1155억원이었다.

한 연구원은 “주목할 점은 보장성 중에서도 종신·중증질환의 연납화보험료가 3분기에 크게 증가할 것으로 예상된다”며 “신계약 내 종신·중증질환 비중은 상장 이래 최대 수준에 육박하며 이 추이가 지속될 수 있다면 고마진 상품 비중이 유의미하게 증가할 것”이라고 설명했다.