최진석 우리투자증권 연구원은 “3분기 순이익이 2338억원으로 시장 기대치 2596억원을 10% 밑돌았다”면서도 “모뉴엘 관련 대손충당금 422억원을 고려하면 대체로 시장 기대치에 부합했다”고 밝혔다.
그는 자산건전성의 추세적 악화를 우려하기에 아직 이르다고 판단했다. 3분기 연결기준 제충당금순전입액이 3662억원으로 다소 증가했지만 계절적 요인에 불과하다는 것.
그는 “내년 상반기 만기가 돌아오는 고금리채권 파이낸싱 1조5000억원으로 연간 순이자마진 2bp(1bp=0.01%포인트) 개선될 것”이라며 “기준금리 인하에 따른 마진 압박 요인을 일부 상쇄할 수 있을 것”이라고 내다봤다.
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