하나은행, AI로 퇴직연금 투자계획 설계해준다

(이미지=하나은행)

[이데일리 이명철 기자] 하나은행은 퇴직연금(DC·IRP) 가입고객에게 진단·설계·컨설팅·사후관리 서비스를 지원하는 ‘AI 연금투자 솔루션’ 서비스를 개시했다고 28일 밝혔다.

AI 연금투자 솔루션은 퇴직연금 가입 고객이 설정한 연금자산 목표에 맞춰 은퇴 시점까지 개인의 투자계획 설계해주는 GBI(Goal Based Investment) 기반 초개인화 자산관리 서비스다.

하나은행과 하나금융티아이의 사내 독립 기업인 하나금융융합기술원(CIC)가 협업을해 자체 개발한 인공지능(AI) 기술을 기반으로 했다. 퇴직연금 가입 고객은 장기 투자 계획과 리밸런싱(조정)을 제공 받고 목표로 한 연금자산 형성을 위한 수익률 관리를 받게 된다.

고객은 은퇴 시점까지 1년에 한차례씩 정기적인 점검을 받으며 수익률을 꾸준하게 관리할 수 있다. 목표 수익률 조기달성 또는 수익률 하락 시 비정기 리밸런싱을 받을 수 있다.

하나원큐 앱의 퇴직연금 상품 메뉴를 개편해 모바일 거래 시 퇴직연금 자산·상품 현황을 한눈에 보고 편리하게 운용상품을 변경토록 했다. 어려운 금융 용어를 쉽게 풀어쓰고 안내문 글씨도 크게 확대했다.

조영순 하나은행 연금사업본부 본부장은 “AI 연금투자 솔루션 서비스 개시로 장기 투자 기간을 갖는 퇴직연금의 체계적인 자산 배분과 지속적인 사후관리가 가능해졌다”며 “앞으로도 한 차원 높은 연금관리 서비스 제공을 위해 모든 역량을 집중 하겠다”고 말했다.

한편 하나은행 퇴직연금 적립금은 지난해 4조4189억원, 올해 1분기 1조856억원 각각 증가하며 은행권 적립금 순증 1위를 달성했다. 하나은행은 은행권 최초로 퇴직연금 상장지수펀드(ETF)와 원금보존 추구형 주가연계파생결합사채(ELB)을 출시했다. 모바일 퇴직연금 자산관리시스템 연금닥터 서비스를 오픈해 맞춤형 연금관리도 지속하고 있다.